原油黑平台卷土重来 金融专业人士1个月亏39万

家住上海、从业于金融行业的张女士2016年1月也是在QQ群中认识了广东某大型商品交易中心的业务人员,通过互联网指导“开户”、继而指导操作,起初小有盈利,很快大有损失,在短短一个月中,43万元炒油本金损失了39万元。

再次提醒广大散户远离没有政府批文的“山寨”炒油平台;炒油前,一定要签订银行三方存管书面协议;而且,油价波动风险大,即便是炒卖合法守规的产品,也要谨慎操作,关注市场与系统风险。

近期回暖的油价使得国内市场的山寨“T+D”油品卷土重来,代客理财、疯狂刷单、疑似篡改系统等乱象再现,甚至同是从事金融行业工作的上海的张女士、广州的奚先生同时“着了道”,损失数万元。

P2P监管真空
吸金黑洞

案例1:两小时损失3.78万元 手续费损失超万元

2015年12月,广州从事保险行业的奚先生在微信上认识了微信号为YZYZ2626××的陈×雁,该女士向他推荐南宁商×交易所996号会员单位的一款炒油产品,声称双向操作、利润倍增、前景无限。奚先生被软磨硬泡多日后终于动了心,也没有太详细了解该产品的风险,就在网上签订了投资协议。

当月9日~10日,奚先生分两批转入了30万元人民币,打算亲自操作账户。然而,陈女士突然诚恳地劝解:“新产品菜鸟操作困难,我们一般都是先让老师辅导操作。”随即将一位姓谢的“老师”介绍给了他认识。

然而,“谢老师”在没有向奚先生教授任何操作知识、提示杠杆比例与规则的情况下,通过电话喊单的方式,在当月11日的短短两个小时内,先后指导奚先生进行了三次大资金量的操作,均以亏损告终。当日收市,奚先生查账发现:三次交易合计亏损37803.2元,其中居然包括高达11203.2元的手续费,在前者中的占比高达近三分之一。

无规则的操作与收费让奚先生寒了心,开始质疑该企业的合法合规性,然而,当他去电与该“横琴××金融服务有限公司”沟通时,对方的态度非常恶劣。至今交涉仍在进行中。

分析:交易平台至少三大过失

对比广州日报多次报道过的炒油被骗案例,奚先生事件具有两个显著特点:

一是投资者是典型的城市工薪年轻白领,并非往日案例中文化程度低、对于金融市场并不熟悉的中老年人。二是参与交易的金额相当于都市白领1~2年的工薪总额(20万~50万元),但实际损失额度较小(在5万元以下),为此不容易引起监管层与执法部门的关注。三是投资者都是在网上通过微信、QQ等方式认识的投资平台,只签订了电子协议而非书面协议。

然而,一个高学历、本身就在金融市场工作的年轻人,在没有被详尽解释产品的前提下,随随便便三两次操作就因“代客理财”亏损了几万元,不得不引起投资者与监管层的警觉。实际上,相比巨额亏损案例,类似奚先生的案例普遍性更强。

广东华璟律师事务所的孙高峰律师认为:本其案例中,交易平台至少有以下过失需要承担法律责任:1.在交易前、交易中没有提示投资者交易风险,没有采用口述形式向投资者叙述杠杆放大的交易规则。2.采用了典型的违规代客理财手法,代替投资者做交易。3.交易过程中,多次进行非必要性操作,违背价格波动规律,有为追求多收手续费增加交易次数的嫌疑。

现在,奚先生与众多中小投资者都非常悔恨,奚先生说:“客观来说,我们自己也是有责任的,在没有充分了解一个市场的操作规则与风险时就贸然进入市场。对于该类山寨公司宣扬的高额回报比较贪心,十分憧憬,乃至进入了疑似的圈套。从事金融工作多年,却还如此不明不白亏了钱,真的十分汗颜。”

案例2:上海女士43万元 炒油剩下4万元

家住上海、从业于金融行业的张女士2016年1月也是在QQ群中认识了广东某大型商品交易中心的业务人员,通过互联网指导“开户”、继而指导操作,起初小有盈利,很快大有损失,在短短一个月中,43万元炒油本金损失了39万元。

分析:平台疑似控制油价走势

后来张女士通过努力,收集到了位于广东越秀区东风中路的该企业疑似诈骗证据:

一是该企业宣传中声称的与美国油市挂钩的产品的K线图根本不与美国油价同步,疑似公司直接控制走势

二是该公司业务人员没有与客户签订任何书面协议,协议电子版完全不符合法律要求。

文章内容仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作风险自负。转载请注明出处:天府财经网

(0)
上一篇 2016-05-29
下一篇 2016-05-30

相关推荐

  • 真宝亚洲分析师恶意喊单致客户亏损5.6万 被媒体曝光后退回本金

    A女士在真宝亚洲共入金106576.9元人民币,少有的几次操作被喊单老师所骗损失了5万6千元,A女士及时醒悟过来,以各种理由将剩余本金出金成功,并及时报案,以及在外汇110网曝光,追回了所有被骗金额。

    2018-08-16
    2.3K
  • 伪装成伦敦金、香港金,炒金黑平台卷土重来! “太阳娱乐”诈骗套路曝光

    吕女士将自己的26万元积蓄全投了进去。两天后,发现自己账户里多出了80多万的金币,相当于80多万元。她想提现,结果总是提示密码输入错误。平台称,要再投50万元才能将密码解封。

    2018-05-25
    4.4K
  • 识别非法证券期货、投资黑平台要学会“四看”

    一看营销方式 开展证券投资者适当性管理的规定,合法的证券期货经营机构在进行业务宣传推介时,一般会采用谨慎用语,不会夸大宣传、私募”等说法吸引投资者。证券期货投资是有风险的,不可能稳赚不赔。 二看互联网网址 非法证券期货网站的网址往往由无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。 三看汇款账号 一般来说,非法证券期货活动的目的是为了骗取投资者钱财,获取非法所得。为达此目的,不法分子往往会采取各种推销手段,如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。 合法证券期货经营机构只能以公司的名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符,投资者一定不要向其汇款。 四看业务资质 证券期货行业是特许经营行业,按照规定,开展证券期货业务需要经中国交易所(www.sse.com.cn)、深圳证券交易所(www.szse.cn)网站查询新股发行的具体信息;如果想要知道一家公司或人员是否具备证券期货业务资格,可以登录中国证监会网站或中国证券业协会(www.sac.net.cn)和中国期货业协会(www.cfachina.org)网站进行查询。 另外,全国中小企业股份转让系统有限责任公司也是经国务院批准的全国性证券交易场所,投资者可以登录其网站(www.neeq.cc)查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。

    2018-03-13
    2.7K
  • 陕西宏源、江西鑫合晟商品交易中心疑为黑平台 深圳多元世纪躺枪

    陕西宏源和江西鑫合晟似乎并未在工商部门备案,全国企业信息公示系统未能查出二者的相关企业信息。

    2018-02-27
    3.5K
  • 教你三步识别场外期权黑平台

    最近,上海出现了不少场外个股

    2017-12-23
    1.8K
已有 0 条评论