外汇资管2.0时代 交易端、风控端、产品端、营销端的整合与重构

小编按：

外汇资管2.0时代的启动和运营，将彻底告别传统资管模式。资管2.0时代，以产品和资管整合、总体收益管控和风险管控为核心，在资管营销端整合外汇媒体、金融展会、新媒体、微信公号、资管人物专访等品牌传播机构；在资管的交易端整合盘房资源、资深交易者资源，建立规范化的专业操盘制度和流水线标准化交易体系；在风控端，引入全方位的风险控制机制，从软件约束、即时预警到三级风控机制，从管理和制度上做实风控。

这一套资管咨询服务体系，基于我们实践的经验积累和反思。

大凡做交易者，都有做资产管理的梦想。这基于情节，也是现实利益的诉求所在。在交易界，巴菲特、索罗斯的成功榜样一直存在，像灯塔一样鼓励着交易者在荆棘的道路上克服困难，勇往直前。外汇资管恰逢迎来最好的历史时期，2016年以来的资管浪潮，催生了一大批资管品牌。只是鉴于很多人在资管的运营上缺少经验，很多资管团队这两年又被淘汰。今天说聊聊外汇资管从成立到进阶的道路。

第一，外汇资管的设立

设立一家外汇资管，需要专业的团队和良好的资管商业模式。人和模式，永远是做资管的关键。

资管团队的发展，传统意义上以核心的资深交易者为主，在交易过程中逐步扩大销售和市场、风控的人员，走上专业化道路。这其实是作坊式的个人英雄主义资管模式。一个人，一条枪，开始打天下。这种模式的优点，在于启动速度快，模式灵活，适合无成本的资管品牌启动。

上述作坊式外汇资管的劣势其实更为明显。大部分资管的失败，皆可归结为该类模式的失败。资管操盘者集交易者、风控端、资金募集端、市场端于一身，鉴于多数操盘者经验匮乏，缺少对全局的把控，没有资深专业资管顾问做咨询，不明确资管中的一个个大坑。那么，作坊式小资管，大概率是在两年之类走向崩盘解散。操盘者承受巨大损失，不仅是金钱上的，精神上的，也有时间上的和信仰上的。

一两个人搞外汇资管的时代，汇商那点事小编认为已经过去了。如果交易者还秉承这样小投入、闭门造车的思维，去做资管，去做创业，说明思维已经跟不上时代的节奏了。现在是资产端蓬勃发展的年代，市场不缺钱，再也不是物质匮乏、资金紧张的以往了。外汇市场逼并不缺人才，不缺传播机构，什么都不缺，就看资管的经营者怎么去策划和运作了。再不改变做外汇资管的思路，就晚了，难怪那么多资管机构会马失前蹄、英雄洒泪。

第二，新外汇资管模式：外汇资管2.0时代已经到来

资管2.0时代，是一个新的时代，它对资管的整个链条进行重新的解构和资源重新组合。

外汇资管2.0时代的启动和运营，将彻底告别传统资管模式。资管2.0时代，以产品和资管整合、总体收益管控和风险管控为核心，在资管营销端整合外汇媒体、金融展会、新媒体、微信公号、资管人物专访等品牌传播机构；在资管的交易端整合盘房资源、资深交易者资源，建立规范化的专业操盘制度和流水线标准化交易体系；在风控端，引入全方位的风险控制机制，从软件约束、即时预警到三级风控机制，从管理和制度上做实风控。

归纳为：高品质资管策划运作团队、专业资管顾问机构保驾护航、专业盘房资管对接、整套扎实的专业交易方案和风控方案。有第三方交易咨询团队，为资管机构的交易和传播效果做总体管控和监督执行。有专业的品牌经营方案，为资管机构做客户资源开发的转化促进。

简而言之，改变以往外汇资管机构在资管1.0时代，自己交易、自己赚钱、埋头苦干、互不来往的旧格局。旧格局下的资管，注定大部分机构走向的是不归路。因为一切都缺，一切都不专业，又限于局促的现实条件，急功近利求生存，怎么能不失败呢？

第三，资管产品的设计

在基金和资管产品的设计中，资产管理的产品设计具有通用性、相似性，也会根据不同产品的形态，进行差异化的设计。

资管产品的设计，可以借鉴公募和私募的产品设计，并根据不同的客户类型，进行客户的分层和产品形态的分级。

资管产品设计，可以分为结构化产品和主动管理型产品。结构化产品对应外汇行业的直接终端客户较多，主动管理型产品模式丰富，可以针对直客，也可以针对和资管机构间的合作。这其中有很多的细节，需要专业的资管服务机构去帮助资管机构进行模式的设计。