套路贷

  • 借贷宝配合警方严打“套路贷”,正规企业应尽之责

    近年来,以电信套路贷”等新型网络犯罪,强力缉捕在逃人员。其中,“套路贷”广泛渗入普通百姓日常生活,危害极大,为广大人民群众深恶痛绝。 公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍,专项行动开展以来,全国破获“套路贷”犯罪案件5.8万起,打掉团伙4205个,抓获犯罪嫌疑人4.1万人,查缴涉案资金577亿元,据监测,“套路贷”网络平台下降了77%。同时,在另一专项行动“净网2019”中,一批为“套路贷”提供技术、数据服务的科技公司亦被捣毁。 重拳之下,“套路贷”违法犯罪人员的嚣张气焰被有效遏制。 年终岁尾,我们在总结中思考:作为被利用的一方,正规企业应如何作为?面对种种“套路”,借款人到底应怎样避“坑”? 回顾 “套路贷”具体指什么 2019年4月9日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》。 《意见》指出:“套路贷”是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 以此前媒体报道的洛阳张女士的遭遇为例。2018年9月,张女士因房子装修急用钱。一个叫小王的人联系她说,他们可以快速放款,而且免担保、利息低。不好意思向亲友张口的张女士听信了介绍,按小王要求,提供了手机通讯录、身份证、户口本以及微信等各种方式,辱骂、恐吓张女士本人、亲属甚至其同事。不堪忍受的张女士最终向警方求助。 上述便是一起典型的“套路贷”案件。总的来说,“套路贷”主要有五种特征:伪造民间借贷假象;制造资金流水痕迹;故意制造或者肆意认定违约;恶意垒高借款金额;软硬兼施侵占财产。 态度 相关企业应树起行业典范 “套路贷”的兴起与互…

    2020-01-23
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  • 赞借贷宝平台积极作为勇于担当 洛阳警方写来感谢信

    综合借贷平台套路贷案件,在安徽、浙江、江西等省市多地端掉催收窝点、放贷窝点共抓获套路贷犯罪嫌疑人20余人。 近日借贷宝收到河南洛阳伊滨刑警大队的一封感谢信。感谢借贷宝公司在分局套路贷案件办理中积极配合,指定专人对接全天候协助,开辟绿色通道,提供后台数据支撑,帮助案件顺利侦破。 针对此次成功配合警方破获特大案件,斩断套路贷黑灰产业诈骗链条的行动,借贷宝相关负责人表示:借贷宝作为综合借贷平台积极响应国家打击套路贷违法犯罪行为,配合扫黑除恶专项行动,与各级公安机关建立高效协作机制,多措并举打击各类犯罪行为,维护用户利益。此次收到洛阳警方的感谢信,是对借贷宝积极履行社会责任,长期坚持抵制套路贷等工作的肯定与褒奖。未来借贷宝将继续承担企业应尽的社会责任,加强警企联动,多措并举,为防范和打击

    2019-12-14
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  • 坚决抵制“套路贷” 借贷宝主动出击协警方破案

    近日,套路贷”案件办理中积极作为,开辟绿色通道、安排“猎豹行动”团队专门力量跟进,与办案民警紧密联动、通力合作,及时高效地开展信息查控、数据分析等工作,协助警方成功厘清犯罪组织脉络,为纵深打击该跨省市套路贷犯罪团伙奠定了坚实基础。 事情还得从2018年9月说起。 洛阳市公安局刑侦大队接到市民张女士报案,称其在互联网上看到可以免抵押贷款后,开始在某网贷公司借贷,之后深陷网贷衍生的微信等各种方式,辱骂、恐吓张女士本人、亲属甚至其同事,让她还钱。不堪忍受的张女士最终报警。截至报案,一共还了26万元。 套路贷坑你没商量 “套路贷”猛于虎,关键不是“贷”,而是“套路”。普通人想从银行获得贷款比较难,“套路贷”正是看到了这一市场空白,抓住了部分群众急于快速获取资金的心理,以无抵押、无担保、快速放款为诱饵,诱使受害人落入陷阱。 “套路贷”往往披着合法的外衣、有着设计专业的套路,具有很强的迷惑性。从目前看,“套路贷”的套路之多,可谓花样百出,首先是赚高额利息的“砍头贷”,然后是利滚利的“高利贷”,还不上还有“以贷养贷”,逾期后有的是暴露私人信息、支付宝、微信等转账来“留痕”,而要求被害人尽量无痕迹取现,一步步“做实”被害人的“欠款事实”。这样的“留痕意识”“证据意识”,正是在犯罪手法上呈现出的新特点,让犯罪分子显得更有“底气”,让受害者变得更为“无奈”,是赤裸裸地挑战法律的底线。 警企协作精准打击 近年来,随着“P2P平台、网站、微信等信息网络作为犯罪工具,从事“套路贷”违法犯罪活动,不仅严重扰乱了金融秩序、破坏了网络环境,也给人民群众的生命财产安全造成莫大危害。 得知张女士的遭遇后,涉及张女士部分欠条的借贷宝公司主动联系了伊滨警方,开辟绿色通道,第一时间提供了涉案犯罪嫌疑人的相关后台数据,并对涉案的账号进行了终身封禁。 针对此次成功配合警方破获特大案件,斩断套路贷黑灰产业诈骗链条的行动,…

    2019-12-14
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  • 3年被套路百万 借贷宝实名验证助警方快速锁定嫌犯

    据《红山晚报》消息,红山警方近日破获一起借贷宝”“今借到”“金银米”三家借贷平台进行个人借贷,被诈骗人民币100万元。经专案组初步分析,此案件为嫌疑人利用网络借贷平台对被害人实施的非接触性、跨区域、针对不特定人的网络“套路贷”案件,应为团伙作案,涉及支付渠道分布在北京、上海、杭州等全国多个省市。截至发稿前,此案已累计抓获犯罪嫌疑人18人,扣押电脑4台、手机34部、机动车5台,价值130余万元;扣押银行卡60余张,融资渠道受限有一定关系,“套路贷”之所以存有一定市场空间,久而不绝,是因为确实存在一些微小公司及个人短期融资需求,由于正常融资渠道受限,便形成

    2019-11-08
    3.9K
  • “套路贷”遭围剿,警方侦办1890起案件,抓18651人

    截至9月初,公安机关共侦办“

    2019-09-19
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  • P2P网贷陷两难窘境 借贷宝独特价值日益凸显

    一个比寒冬更难熬的夏天,在等待备案中沉寂的互金行业,终于有了关于行业出清的消息:多家网贷平台宣布退出P2P业务。 根据网贷之家最新数据显示,截止到2019年7月底,在运营平台数量已经降到788家,与去年同期1669家相比,已经拦腰斩断了近大半,这其中包括爆雷、清退、清盘的平台。 行业之殇,由领头羊买单 2019年是网贷行业经受巨大压力测试的一年,当下,P2P平台来说像是看到了希望,但清退进行时,备案无定期,投资人怨声载道,市场声名狼藉,整个P2P市场仍被危机笼罩,前路艰难。 与此同时,出借人态度也逐渐趋于保守,投资活跃度降低。网贷之家数据显示,截至7月末,网贷行业活跃出借人数、活跃借款人数分别为199.51万人、233.65万人,其中活跃出借人数环比下降1.59%,约减少3.23万人;活跃借款人数环比下降3.21%,约减少7.75万人。 随着监管力度加强,未来整个行业还将继续“缩水”,也意味着会有更多平台退出。事实上,在消费金融公司,之前的规模和差异化经营模式都会受到很大影响,退出得不偿失”。 事实上,自2007年国内首家P2P平台上线以来,中国网贷行业已经走过了12年风风雨雨,从默默无闻到野蛮生长、风险爆发再到监管落地、行业整改、洗牌,其间许多投资人愤然离场,也有少部分仍选择坚守行业,等待合规备案。 回归金融本源,寻找新动能 最近几年,网贷行业在其高速发展的同时也暴露出很多问题,包括不限于逾期率高、多头借贷普遍存在,借款利率畸高、暴力催收及获客成本居高、信息不对称等等。 据某行业人士对涉及网贷的新闻评价分析,对P2P或互联网金融的“负面”评价占60%左右;污名化评价占据了25%以上,正面评价不足5%。 在8月10日的第三届中国金融四十人伊春论坛上,CF40学术顾问、中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆表示,这些年,P2P的问题就在于打着互联网金融的旗帜,搞着传统社会的老鼠会…

    2019-08-29
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  • 疯狂!现金贷“714高炮”惊现新变种,“15激光炮”粗暴收割借款人

    1 央视“315晚会”曝光之后,监管政策、公安部门的“扫黑除恶”、“云剑行动”、“打击校园贷、佳丽贷、套路贷……早已臭名昭著。 现金贷“714高炮”互联网+黑社会”,“高利贷”,现金贷以普惠金融之名,疯狂收割次级借款人群。

    2019-08-21
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  • 传“凡普金科”遭警方控制 警察上门盘查

    据网友爆料,合肥滨湖一催收公司,8月15日上午10时左右,遭警察上门盘查,公司被警方控制,目前楼下停着5辆大巴车,警察还没有下楼。被控制的公司是凡普金科旗下的贷款平台钱站的内部催收公司。 知情人士:凡普金科套路贷那是出了名的,这次听说是因为暴力催收,催死人了,加上被人举报。 据一本财经消息,此次凡普金科合肥分公司除了部分内催人员之外,还有不少运营人员、招聘人员,目前均被警方控制中。 从最新的网传视频看,目前凡普金科不少员工排成队,被警方带走调查。 对此,凡普金科回应称:关于网传“凡普金科遭警方控制”一事,系凡普金科合肥呼叫中心接受当地政府部门合规检查,公司正在积极同当地监管部门沟通,全力配合检查工作。事件如有进一步进展,公司会及时公告。凡普金科及旗下平台一直以来积极响应国家监管要求,坚持合规经营,目前公司运营一切正常。 但实际上其所谓的合规经营或许只不过是口号喊得震天响,实际上却是说一套做一套,纯属忽悠监管、忽悠媒体吧。 下面的两个截图是近期媒体对于凡普金科钱站暴力催收、套路贷的曝光: 实际上,今年以来,因催收问题被警方调查的平台不在少数,例如不久前的7月26日,金蛋理财的母公司百乘金科(即北京百乘金科有限公司)位于北京北辰世纪中心的办公地点,遭警察上门盘查,被警察控制,其员工也被扣留在公司内配合警方调查。 目前仍每天放款超1亿 用P2P网贷平台爱钱进、借款平台钱站(现金贷APP)、凡普信(信贷平台)、任买(消费分期平台)、凡普快车、会牛等。最核心的业务是“爱钱进”和“钱站”。 一本财经的报道也指出,凡普金科一位离职高层透露:“凡普金科现在每天还在放款,每天放款金额高达1亿以上。”“监管这么严,他们还在放款,是因为凡普金科存在资金窟窿,需要现金贷的资金来填窟窿。” 因为如果不放贷,就没有足够的利息可以覆盖这些逾期坏账,企业内部的资金缺口也会越来越来大。 公开数据显示,凡普金…

    2019-08-15 金融
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