做好一个资管,首先是要做好资管公司的顶层设计。
要把外汇资管做好,需要从顶层设计做一些思考。
顶层设计是外汇资管的掌舵者站在战略高度,提出操盘的原则,规划操盘的体系,配置合理人员,设计盈利模式。
顶层设计下的操盘,不是说客户账户一拿过来,按照过往历史操盘经验,闷头扎进MT4,开始进入市场交易拼收益。
小编相信,一个优秀的资管掌舵者,会是一个冷静和理性的战略规划者。在动手操盘前,他就已经对这批资管账户进行过系统和有效的规划思考。公司经营中的商业环节风险,会直接影响到操盘的目标和风险。
我们要从顶层结构上,来分析客户、渠道、操盘手、公司等各方面的利益诉求,核算成本和利润。在成本和利润分析清晰的情况下,去设定操盘的收益目标。把收益目标分解到佣金和净值两个方面,推算每日、每周、每月的交易手数,制定操盘细节规则,指导净值的提升,使得资管环节的参与各方处于满意状态。
顶层设计也就是管理系统化,细化下来要包括资管团队本身和客户的风险偏好评估;资管交易员的擅长品种,风险控制力,心理素质评估;交易体系根据标的品种和周期的模型设定;自有资金和客户资金的周期性压力测试及极端行情的资金后备计划;交易对手的信用以及产品和成本评估等等。
站在客户角度,我们要理清客户需要什么,客户的资金来源和成本在哪里,封闭期设计到多长时间合理。盘中的回撤幅度最大是多少,才能让客户处于安心状态。月化收益、年化收益的合理预期是多少,以及对本金安全的诉求。
站在渠道角度,我们要为渠道人员设计出有效的激励机制。渠道来自于市场、销售和客户带客户。以市场带动资管品牌,用销售来实现成交,以客户带来口碑和传帮带。支撑这一切的,更多是业绩和口碑。业绩做得好,对客户负责任,渠道干起来就有信心、有闯劲。为渠道设计好激励机制,人尽其才。
客观分析外汇资管保底模式的优点和风险
有读者要问,既然大家都知道外汇资管成功的概率很低、交易风险很大,为何很多机构还是会采取保底的模式去启动市场呢?主要原因如下:
1、站在外汇资管经营的现状分析,面对一个陌生市场的时候,吸引场外资金入场,担保模式是最有效的开发手段,可以大幅节省时间成本和人力成本。采取简单直接、单刀直入的方式,切入到资管市场中。
2、资管保底模式能带来快速的现金流。这是很多资管机构,去运作保底最重要的原因。做企业,要成本。房租成本,人力成本,时间成本,资金成本,都是要考虑的。用保底模式快速回笼现金流,来养活当前一摊子的人,维持企业发展是很重要的。
3、保底模式可以启动市场,并形成初期的客户口碑信誉。如果客户看到账户做得不错,客户不需要承担风险,资管能为客户稳定赚钱,那么客户自然乐意继续操作,并不断加大资金。所以客户口碑和信誉,等于也是很多资管公司吸引种子期客户的方法。
同时,外汇资管保底模式带来的风险,也是非常巨大的。资管公司必须对此有清醒的认识。资管保底,意味着把市场的风险,全部转嫁到资管机构自己身上。这是一把利剑。带来现金流的同时,要承担所有的风险。资管要根据自身情况,在不同阶段启动不同的模式,在快速制造现金流的基础上,规避大规模资金交易的系统性亏损风险,并防止资金链断裂。
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