购买基金 这5个重要指标一定要看!

对于刚接触基金的同学来说,在选购不同类型的基金时,需要关注不同的指标,都说买基金要看数据,但是在网上说的看数据也没有几个人说明白到底要看哪些数据,今天,青青学姐给大家分享一下关于看基金数据的经验,如果要判断你选的基金是好还是坏,只需按照下面的步奏即可,简单快捷判断一只基金的好坏。

一、基础数据

1.先看一下基金的代码和名称

简单了解一下就行,重点在后面。

购买基金 这5个重要指标一定要看!

2.再看基金的估值和净值

由于基金的估值参考是按季度在报告中展示的,所以,对净值的估算不一定准,如果我们是按长期投资来看,参考的意义不是很大。

3.基金的累计净值

基金净值就是现在的的市价。就是你持有的市值。累计就是把以前分红都加起来一起。没有分红过的基金这俩值是一样的。

4.基金的基本情况

基金类型、基金公司、基金经理、评级、成立时间和规模等。可以大体了解一下基本情况。

二、其他数据

1.基金的基本概况

通过这张图,我们可以详细的了解这只基金的各方面基础信息,在选择基金时,基金的资产规模不能太大也不能太小,一般在25~50亿比较合适,当然也不可一概而论。很多大盘基金规模大于50亿是正常的。

购买基金 这5个重要指标一定要看!

2.了解基金持仓结构

主要是看下持仓的股票,了解下投资的方向。要注意的是,我们看到的持仓不是现在的,都是基金季度报告披露的,能看到,该基金的持仓数据截止到2018-12-31.同时也能发现持仓的占比是多少。

3.了解该基金规模变动

看一下当前基金的资产是增加了还是减少了,业绩有没有受到影响。如下图所示,该基金从2017-2019一直是在稳定增长的。

4.基金持有人结构

我们应该关注机构持有人份额的变化。因为机构投资者更加专业,对基金也比散户更有判断力。

机构持有份额的上涨,一般这只基金也会表现不错。

如果机构持有大幅减少,一方面从侧面说明该基金不被看好,一方面基金也会因为机构的大额赎回而影响业绩。

5.购买信息

主要是一些申购赎回费率的介绍。

三、技术图表

1.季度涨幅、年度涨幅

很好的选择基金的参考。可以很直观的看到基金业绩情况,同时可以和同类平均、沪深300有个对比。虽然历史不代表未来,但是历史上各季度、每年业绩都很好的基金,相信未来也不会太差。同时也要注意,短期业绩很好的基金不一定靠谱。可能是刚好抓住了热点板块等偶然原因。基金销售网站经常首页会有推荐近几个月涨幅巨大的基金,属于误导销售,购买前一定要看好。

购买基金 这5个重要指标一定要看!

2.累计收益率走势

基金从成立开始的累计收益。和累计净值走势对比,累计收益率走势更接近真实。

如果一只基金长期累计收益率跑赢基准,而且回撤也较小,那么该基金未来业绩应该也不会差。

3.同类排名走势

很直观的看出基金的业绩表现,算是一种参考。

4.资产配置、投资风格

可以看看投资方向,选择自己看好的投资策略。

5.基金经理

现在网站都对基金经理有个评分,也是一个小小的参考。从业年限,基金经理变动,基金经理的过往表现等,都对基金业绩有重要影响。

6.公告

不多说,一些基金动态信息

四、风险评估

投资风险是由我们自己来承担的,所以我们有必要对这个部分细致了解。

一般招募说明书会详细地说明基金投资的潜在风险,包括管理风险、信用风险、流动性风险、市场风险等多方面。有几个评估基金风险的数据指标,大家一定要了解。

购买基金 这5个重要指标一定要看!

1.夏普比率

它是用来衡量金融资产绩效表现的一个指标。我们不用去了解夏普比率的原理、公式,只要知道夏普比率的核心思想就是选择收益率相近的基金承担的风险越小越好,选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。总之,夏普比率越大,说明这只基金的绩效越好。

2.标准差

它反映了基金总回报率的波动幅度大小,数值越大,表明波动程度越厉害,稳定度越小,投资风险就越高。咱们基民买基金注重的是业绩。

假如我们买进一只上面提到的近期明星基金之后,却发现其表现不如以前了,就是因为所选的基金波动度幅太大,表现不稳定造成的。所以,在收益相同的情况下,我们应尽量选择标准差小的基金。

3.阿尔法系数、贝塔系数、R平方

这类指标在我们实际中应用不多,多用于国外成熟的基金市场。所以这里就总结一下,不赘述了。

阿尔法系数,越大越好,贝塔系数,越低越好,R平方,越高越精准。

4.哪里能看到这些指标呢?

天天基金网等三方平台上都能看,晨星网上更全。天天基金网的特色数据一栏可以看,晨星网的基金工具里包括阿尔法系数等指标都有标识。

五、工具分析

基金决策宝,通过一些工具可以快速诊断出,你选的基金到底是好还是坏,特别是针对新手小白来说,这类智能分析软件无疑是帮了大家一个大忙。只需两步即可快速诊断。(输入基金代码,点击左下角的诊断即可完成)

购买基金 这5个重要指标一定要看!

最后,我们在选择基金时,要考虑的投资目标是否与你自己的投资目标相符。每个人的投资目标跟年龄、收入、家庭状况等因素有很大的关系(一般而言)年纪轻时适合选择风险高收益高的基金,而即将退休时适合选择风险较低收益稳定的基金。

一般来说投资期限越长,投资者越不用担心基金价格的短期波动,从而可以选择投资较为积极的基金品种。如果投资者的投资期限较短,则应该尽量考虑一些风险较低的基金。

当然也要考虑基金费用水平与风险承受力。一般来说,高风险高收益。然而,如果投资者对短期波动较为敏感,便应该考虑投资一些风险较低、收益较为稳定的基金,假使投资者较为进取,并不介意市场的短期波动,同时希望赚取较高的回报,那么一些较高风险的基金或许更加符合投资者的需要。

文章内容仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作风险自负。转载请注明出处:天府财经网

(21)
上一篇 2019-01-24 22:10
下一篇 2019-01-25 07:30

相关推荐

  • 德信观察:中国德州扑克在政策导向下的平衡之路

    近年来,中国智力运动的发展迎来了政策与市场的双重考验。棋牌类项目在国内拥有庞大的参与群体,但其政策环境始终处于谨慎监管之中。德州扑克作为国际化程度极高的智力竞技项目,在国内的发展因此呈现出复杂局面:既具备竞技与文化传播的潜力,又需要严格区分娱乐属性与赌博行为。 根据《“十四五”体育发展规划》,国家鼓励国际象棋、桥牌、围棋等智力项目的发展,强调“益智、健康、合规”的原则。相比之下,德州扑克要想融入这一体系,必须淡化金钱色彩,突出竞技性和文化价值。德信竞技专家指出,其在中国的未来取决于能否建立合规办赛标准,推动其在娱乐、竞技和赌博之间实现明确分界。 事实上,中国选手已在国际赛场展现潜力。多位选手在世界扑克大赛(WSOP)中进入决赛甚至夺冠,表明德州扑克在国内拥有坚实的玩家基础。但在商业模式上,中国市场更多以娱乐体验为主,规范化竞技体系仍待完善。 德信分析认为,德州扑克在中国的发展可能有三条路径:其一是“智力运动化”,强调策略与心理对抗;其二是“文旅融合”,借鉴海南等地的国际赛事经验,结合体育与旅游;其三是“数字平台化”,通过线上模拟赛和培训降低风险。部分亚洲赛事品牌,如德信VIP,在国际办赛中积累的经验被视为国内探索的参考之一,但更多停留在观察层面。 从政策尺度看,如何确保项目不越界仍是关键。国家体育总局多次强调,棋牌类赛事必须以智力和竞技为核心,避免金钱刺激。近年来,一些城市已在文化节庆或智力运动大会上尝试德州扑克表演赛,为项目寻找合规路径提供了借鉴。 总体来看,中国德州扑克的未来仍充满挑战,但在智力运动国际化趋势下,潜在市场依旧存在。业内普遍认为,只要能够在政策边界内稳步推进,德州扑克仍有望在中国找到合理定位。而类似WSOP、德信VIP等赛事品牌的长期关注,或许也为这一进程提供了额外的行业观察视角。

    2025-09-12
    1.6K
  • 新一代抗失眠药达利雷生开出四川省首方

    9月8日,源自瑞士的新一代抗失眠药达利雷生(商品名:科唯可®),在四川大学华西医院开出四川省首张处方,这标志着该药正式进入我国临床应用,睡眠治疗迎来新时代。 四川大学华西医院睡眠医学中心唐向东教授开出处方 失眠是影响健康的普遍问题。《2025年中国睡眠健康调查报告》显示,近半数中国成年人存在睡眠困扰。传统抗失眠药物虽能缩短入睡时间,但常导致日间嗜睡、认知功能下降等副作用,且长期使用存在依赖风险。而正式进入临床应用的达利雷生作为新型双食欲素受体拮抗剂,不仅能有效改善夜间睡眠,更能提升日间功能。 据了解,与传统药物通过广泛抑制大脑活动促进睡眠不同,达利雷生精准作用于导致失眠者“过度觉醒”的开关。所谓“过度觉醒”,是指许多失眠患者的大脑并非“抑制不足”,而是清醒系统过度活跃——食欲素作为负责维持清醒和警觉的关键神经递质,在其过程中发挥了核心作用。 达利雷生作为双重食欲素受体拮抗剂(DORA),正是通过精准阻断食欲素与其受体的结合,从而关闭这一开关,诱导生理性自然睡眠,而非强制镇静整个大脑。其约8小时的半衰期设计既能有效减少夜间觉醒,又能避免次日药物残留效应,确保患者白天保持清醒状态。 四川大学华西医院睡眠医学中心唐向东教授说:“达利雷生通过抑制大脑皮层过度兴奋、促进自然睡眠,具有减少入睡睡觉和夜间觉醒时间,提高睡眠质量的特点。”他表示,该药可作为慢性失眠患者初始治疗的一线治疗选择,尤其适合需长期用药的人群。” 据介绍,达利雷生海外III期临床试验表明,该药在加快入睡、减少夜间觉醒的同时,能显著改善日间功能,且治疗剂量应用1年未发现依赖性或耐药性。 专家同时建议,失眠治疗需多管齐下,患者在使用药物的同时,需配合科学的睡眠管理(如规律作息、睡前避免使用电子产品)、认知行为治疗等综合措施,从根源上改善睡眠。

    2025-09-11
    1.5K
  • 成都推动出海综合服务体系建设 为企业“走出去”提供市场化、专业化、国际化服务支撑

    随着全球化进程加快,出海成为企业拓展发展空间的重要布局。为贯彻中央和省市对外开放部署,加快构建“立足成都、服务全川、辐射西部、链接全球”的出海综合服务体系,“成都企业出海综合服务中心揭牌暨蓉品蓉企出海资源对接活动”9月10日举行,成立成都企业“走出去”专业服务联盟,授牌首批“开放成都”海外合作伙伴。同期,还开展出海相关主题分享和对接活动。 企业发展到哪里,服务就跟到哪里 成都筹备启动企业出海综合服务中心建设 聚焦蓉品蓉企出海需求,成都正筹备启动建设企业出海综合服务中心,通过集成公共服务和专业服务资源,为蓉品蓉企加速推进全球化战略,提供集成化、一站式、全周期的综合服务功能平台,将为在川在蓉企业出海提供系统化供给、精准化对接、专业化服务。 成都企业出海综合服务中心将构建境外经贸网络、专业服务联盟、线下综合服务场景、线上数字服务体系四大功能模块,带动一批外贸外经新增量,孵化一批“蓉品蓉企出海”市场主体,引育一批出海企业总部,集聚一批“开放成都”合作伙伴,通过做强功能平台、做优出海服务,推动川企蓉企在更大空间实现更大发展。 如今,国际经贸格局正面临历史性重塑,企业出海渐成共识。如何更好地顺应全球价值链重构和产业分工格局重塑趋势,服务地方企业高水平“走出去”,提升全球化布局的质量和水平,已成为地方政府的重要课题。 成都作为新一轮对外开放的前沿阵地,今年1-7月,成都进出口4985.3亿元,增长6.8%,占全省进出口总值的82.7%;成都企业对外直接投资9.5亿美元,同比增长9.2%,占全省总量的72.5%。在贸易带投资的推动下,成都正深度嵌入全球产业链供应链创新链。 上半年,博恩思医学机器人与比利时奥西学院正式达成战略合作,双方将共同推动中比在人工智能手术、临床培训、教育资源共享及技术出海等方面的深度融合,打造面向全球的医学机器人培训中心与创新交流平台。 “走出去”是大势所趋,但并非…

    2025-09-10
    4.2K
  • 从成都走向全球:万里汇护航计划加速“蓉品出海”新征程

    自古蜀商以通济四海之智开辟丝路,奠定了传承千年的商贸基因。如今,作为“天府之国”的成都,凭借坚实的产业带基础及独特的区位优势成为中西部外贸企业开拓海外市场的重要支点。而当前,在全球贸易格局复杂多变,跨境资金效率、汇率波动与合规压力等诸多挑战并存的背景下,如何通过金融创新与服务升级,为成都企业扬帆出海提供坚实支撑,已成为一项亟待破解的核心议题。 8月27日,在成都市商务局的指导下,蚂蚁国际万里汇(WorldFirst)与成都市民营经济发展促进中心联合举办“蓉品出海·护航计划”主题活动。本次活动受到成都侨商协会、成都市外贸发展协会、成都市跨境电子商务协会的鼎力支持。 成都市商务局党组成员、副局长郜兴启、成都市民营经济发展促进中心企业服务部部长齐姣姣以及蚂蚁国际万里汇中国跨境贸易总经理马启胜、蚂蚁集团川藏负责人姜润民、蚂蚁国际万里汇中国跨境贸易业务总监柳晓甦、1688产地中西部总经理成泽、成都鑫子雨鞋业有限公司总经理张利、北京京师(成都)律师事务所主任、创始合伙人付庆刚等重要领导嘉宾莅临活动现场。各商务部门、机构及全市各区县的百家企业优秀代表们齐聚一堂,围绕全球市场外贸趋势、跨境资金管理、风险合规应对等议题展开深入探讨。万里汇在现场正式发布“蓉品出海·护航计划”,以切实举措帮助成都外贸企业提升资金效率、降低汇率风险、实现合规稳健出海。 成都市商务局党组成员、副局长郜兴启先生上台为本次活动致辞,表示成都市商务局将大力支持本地企业出海,为企业“走出去”搭建坚实桥梁,为蓉商出海注入了强大动力。 【图/成都市商务局党组成员、副局长郜兴启先生】 蚂蚁国际万里汇中国跨境贸易总经理马启胜借《外贸护航,助力蓉商》的主题分享发布万里汇护航计划,该计划整合World Account、World Trade、World FX、World Card四大核心产品,依托数字化技术覆盖跨境支付、订单履约、外汇…

    2025-08-29 资讯
    1.6K
  • 海亮科服集团携手峨边开启集团化办学新篇章

    8月26日,四川省乐山市峨边彝族自治县教育局与海亮教育科技服务集团举行项目签约仪式,决定在前期合作基础上继续携手共进,正式开启集团化办学新篇章。 峨边彝族自治县委教育工委专职副书记、县教育局党组副书记张踊,县教育局党组成员、副局长李敏,县教育局党组成员、县教育考试中心主任汪从锋,海亮教育科技服务集团川贵集团副总裁蒋莲清,海亮乡村教育振兴集团区域总裁余小刚等出席仪式并共同见证。张踊主持仪式。 峨边彝族自治县地处四川省西南部小凉山区,毗邻佛教圣地峨眉山。为积极响应国家乡村振兴战略,以教育振兴带动乡村振兴,县委县政府始终将引入优质教育资源作为区域教育发展的关键举措。2018年9月,海亮集团峨边彝族自治县东西部扶贫协作教育扶贫基地签约授牌仪式在峨边县政府举行,这是海亮集团在西部地区的第一个教育扶贫基地,从此拉开双方携手赋能彝区教育的序幕。 2022年8月,海亮教育与峨边彝族自治县人民政府签订了学校综合管理服务框架协议。海亮教育选派学校管理团队入驻峨边民族中学和沙坪小学,并依托现有师资在学校属性不变、教师身份不变、资产性质不变的基础上开展合作。 这份深耕与付出收获显著成效。2023年12月,峨边教育主管部门官方微信公众号“峨边教育”、川观新闻等权威平台刊载《峨边探索实践彝区教育振兴新路子》一文,深度报道海亮教育在峨边县委县政府、教育主管部门支持、赋能、合力之下,通过开展学校综合管理服务,助力峨边民族中学、沙坪小学实现从“无人问津”到“受人热捧”转变、走出彝区教育振兴新路子的动人故事。 7年同行,再展新篇。根据协议,本次合作将以集团化办学形式开展,全力实现“服务一所学校、树起一面旗帜、孕育一片森林”的目标,推动服务学校达成“学校创品牌、质量快提升、科研成样板”的办学成效,切实将两所学校办成老百姓认可的家门口的品质学校。 张踊提出,希望能稳步推进并落实首轮合作的提升方向及后续重点工作安排…

    2025-08-27 资讯
    1.6K

发表回复

您的邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

four × five =
Powered by MathCaptcha