近日，某长期从事“骗条”违法行为的团伙被湖北天门警方一举打掉，团伙骨干程某、雷某、罗某被依法刑拘。该团伙以程某为首，总计涉案20余人，各有分工。据悉，该案或为全国首例破获的系列线上“骗条”案。
随着案件的破获，该团伙的作案手段也得以曝光。
该团伙通过qq群、微信群等渠道散播快速借款信息，发现“猎物”后，添加其为社交软件好友，因临时周转急需用钱的王女士就是这样和名为“出借人财务”的团伙成员（下称“财务”）取得了联系。财务表示，借款3万元要交纳1000元的手续费，同时要在借贷宝上打一张期限1天的欠条，但很快就会给销掉。借钱心急的王女士同意了，殊不知，自己已落入了圈套。
按财务要求，王女士先是给团伙成员廖某打了欠条，又向另一名团伙成员周某发起线上借款，取得对方授信后，向其转账1000元作“手续费”。而后，本以为马上就可收到款项的王女士，被再次要求与另一名放款人员联系。取得沟通后，这位新的所谓的放款人又以王女士有网络借贷记录为由，向王女士索取388的“审核费”，不审核就不给放款。至此，王女士终于意识到自己被骗，要求财务退还“手续费”并销除欠条，得逞的团伙人员以各种理由拒绝，表示不交“审核费”就不给销条。最终，王女士保留并搜集了相关证据，向借贷宝平台举报同时报警。
包括上述在内，该团伙的欺诈手段大致可总结为：谎称有资金出借，要求借款人确认“补欠条”，待欠条生效后，并不实际履行出借义务，私下联系借款人提出转账支付押金、手续费等资金支付要求，否则不予销条。
“骗条”性质恶劣，为人深恶痛绝。2019年10月，借贷宝公司曾发布关于坚决打击“骗条”的声明。声明表示，为维护注册用户合法权益、平台有序运营环境，平台配合公安机关坚决打击此类涉嫌违法犯罪行为。平台严正警告部分意图欺诈者，线上交易均需实名验证，通过平台实施欺诈行为无异自投法网。
据了解，接王女士等用户举报后，借贷宝“猎豹行动”工作组专门对有关情况进行查证，经交叉验证、深度分析后，最终发现以程某、雷某某、罗某为首的家族式团伙有重大违法嫌疑，遂向湖北省天门市公安局刑侦支队报案。警方经过缜密侦查取证，迅速开展抓捕审讯，犯罪嫌疑人对犯罪行为供认不讳。
记者了解到，“骗条”案件大多数额较小，很多受害者选择忍气吞声。犯罪嫌疑人也利用这一点，猖狂至极，频繁作案。此次借贷宝主动出击，极大打击了犯罪团伙的嚣张气焰，起到了强有力的震慑作用。在此也再次提醒广大网友，如遭遇类似情况，切勿向违法行为低头，要第一时间保留相关证据，及时向公安机关报案。
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