就在所有人都把钱投给他的证券公司时，庞奇却盯上了波士顿的汉诺威信托银行。在庞奇大量资金的注入下，他成了这家银行最大的客户。最后，庞奇用300万美元成为银行的掌控者。
就在庞奇看似一帆风顺的时候，有一场意外的官司找上门。那个最初借钱给庞奇的人丹尼尔说，庞奇在回信券交易中欠了他150万美元，从未兑现。
通过媒体的报道，人们开始对庞奇产生了怀疑。大量负面新闻登上了报纸头条，著名的金融分析家查伦斯·巴伦在《波士顿邮报》撰写的调查文章称，尽管庞奇为投资者兑换了丰厚的回报，但其本人并没有投资购买回信券。
如果这真是赚钱的生意，他为什么还会去“买”银行？按照所受投资，庞奇需要购入1600万张回信券，可在实际流通中的回信券总数仅为2.7万张。因此，回信券只是一个噱头，庞奇的“投资”根本就是骗局。
站在风口浪尖的庞奇，随后遭到自己的公关人麦克马斯特的倒戈。他爆料称：“即便不支付利息，庞奇的资金缺口也已达到200万美元。”《波士顿邮报》继续跟进，将庞奇当年在加拿大的种种丑闻刊登在头条。
“我是来找麻烦的，我的确也成功了。”
1920年8月，庞奇破产了。根据估算，其赤字已超过500万美元。随后，庞奇面临86项指控，最终被判5年监禁。3年后，庞奇被释放，政府方面才意外得知他竟然还不是美国公民。
这个天生的巨骗出狱后，继续在美国行骗，却在离境的最后一刻被捕。被关押7年后，这位“不受欢迎的外国人”被美国政府驱逐出境。回到意大利的庞奇继续他的行骗生涯，想骗墨索里尼，没有得逞；最后抱着骗苏联政府的“梦想”，在巴西的一所慈善堂身无分文地死去。
1957年，《大百科全书》把Ponci作为欺诈行为的同义词；随后，《剑桥英语大词典》也把Ponci(庞氏骗局)作为一个专有名词来收录。这个词的定义是：“一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报。”
由此，庞氏骗局被称作“现代金融骗局”的始祖。任何一种金字塔式的金融骗局，都是基于庞氏骗局而衍生出来的。但无论设局者如何掩饰，无论怎样改头换面，庞氏骗局以及它的衍生物，都逃脱不了破灭的命运。
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