“为国收储”的“日金宝”
泛亚为自己设计的模式,就是把合作方提供的商品不断炒出最新高价来,然后设计了一种面向普通投资者的理财产品:“日金宝”。
该产品类似于余额宝,投资者认购后,相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户,投资者收取利息,融资客户支付利息。
泛亚授权服务机构或银行等招徕投资者,把投资者的钱借给会员,即那些希望通过交易炒高商品价格的生产商和批发商。他们许诺给投资者的收益是高达16.4%的预期年化收益率。
根据泛亚“日金宝”融资理财规则,180日自动还款交割,实际上就是借款期限为180天。但直到事发,投资者发现很多2011年的标的根本没有赎回。整个“日金宝”,就是一个庞氏骗局。
到了2015年春季,泛亚遇到流动性问题。媒体估计,泛亚持有某些高科技和军工产品所用的稀有金属数年的供应量,这些库存是泛亚以高于市场的价格买下的。高库存带来了市场疑虑,给其中几种金属的价格带来更大下行压力。
到2015年7月,泛亚突然宣布停止“日金宝”此前承诺的“收益每日结算”、“收益每日到账”、“随进随出”等一系列承诺。实质上停止了兑付金融投资产品。投资者惊觉不但拿不到收益,连本金也无法拿回。于是一场遍及全国的维权申讨开始了。
在维权过程中,据称投资者要求泛亚公布所有融资方的名单,厘清融资方的身份和还款能力,要求融资方还本付息回购抵押品;但是,这一要求始终未得到泛亚的正面回应。
8月7日,北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队,以“昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款”的名义,受理了部分投资人对泛亚的报案。
8月22日一早,泛亚的掌门人单九良被一群泛亚投资者堵在了上海金茂大厦,随后被扭送至浦东警方。
但据称一位检察官当时说,泛亚“尚不具备立案条件”,而扭送行动本身却有可能违法。
或许这就是后来维权行动越闹越大,到了静安寺“向菩萨要说法”的一个触因。
尽管证监会并非是负责与泛亚有关的商品现货交易的管理机构,但在维权的投资人心目中,闹到证监会,或许能为自己博来最需要的关注。
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