金融诈骗

  • 扒开高收益投资、产品金字塔、裸金字塔诈骗的外衣

    世上没有完美的诈骗,只是当局者不愿承认的事实。很多诈骗的手段都是有迹可寻的。无论来自海外还是国内,传销式诈骗的盈利模式是骗不了人的,最常见的不外乎“高收益投资项目”、“裸金字塔”和“产品金字塔”两种发展模式。 你也许正在或已经跟金字塔骗局打过交道了,比如一个亲戚或者好朋友向你介绍一个神奇的投资项目(一般告诉你“躺着赚钱”),告诉你只要加入进去,很快就能有收益。条件是你投资小几千块,然后介绍几个朋友也来投资,那么他们投资款的一部分就直接是你的了。它很简单,基本遵循下面的流程: 1.你引荐6个人参与到投资项目中; 2.这6个人每个人投资1000元,于是每个人头那里你可以获得100元的奖励,即收益600元; 3.这6个人像你一样,每个人分别引荐6个人来投资; 4.这6个人也从他们引荐的人那里拿到奖励; …… 然后你介绍的朋友又不断介绍他们的朋友来参与,一段时间后,你就能不断获得新加入的人投资款的一部分。听上去,钱真的很好赚。正因为此,你需要警醒,自己是不是加入了金字塔骗局。 高收益投资项目 高收益投资项目(HYIP)指的是诈骗分子及其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财,有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的金融投资者没有任何地域、身份、条件上的限制,这种骗局的发展极广极快。 但是,问题也很直接:金字塔骗局很难长时间维持,它极易崩盘(东墙补西墙)。 如上面的例子,你要找6个人才拿到600元,这6个人中的每一个都要再找6个人,加起来就是要新找到216个人。假设成功找到了这216个人,这些人又要继续说服新的人来投资,他们的下一层级就要1296个人了。再往下一级,就是7776个人。 很快,数目越来越庞大,找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候,人数就能达到3亿!到第13级,人数需要达到130亿!地球上的人口都只有这个数字的一半呢!而最后加入的人处于金字塔的底端,他们投资…

    2019-09-19
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  • 2017金融类集资诈骗全名单:“成功大师”陈安之、福天下云商城等上榜

    最初级的非法集资。 这类骗局的特点是:通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊,高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪,有集资植树造林学雷锋的,有集资卖给你泛亚的,还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了,还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。 非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,吸引你投入更多的本金,等达到一定规模后,就秘密转移资金,携款潜逃。这类非法集资主要面对老人,所以一定记得告诉你父母:如果有人说你投资可以赚大钱,你要问凭什么,因为对方又不是你亲生的儿子。 高级的金融诈骗,是投资者的利息。比如互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多,你且记住一点:你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报,请去照照镜子问自己一个问题:难道是我长得漂亮吗? 如果你长得不漂亮,你干嘛想得那么美呢? 如果你长得很漂亮,你去干点正事不行吗? 你们知道最顶级的金融诈骗是什么吗?我在微博上发了个帖子,大家一致认为是父母说:孩子,长大后压岁钱都是你的。这个骗术的高明之处在于,你明知道被骗,你也心甘情愿。你就是心不情甘不愿,你又能怎么办?父母说:我们就喜欢你觉得不爽,又不得不跟我们一起生活的样子。 别再被高息诱惑了!毕竟:你贪的是别人的利息,别人贪的是你的本金! 1、最常规的骗局 借贷平台、金交所、文交所,看收益,吐本金,实为庞氏骗局。 E租宝:从2014年成立到2015年末昆明泛亚:号称是全球最大的稀有金属MMM理财骗局: 云世纪SKY理财骗局: 御花园理财骗局: 马来西亚保绿木拆分盘: 此外还有:中民福祉无忧天使互助平台、金汇泰网络互助、fifa精算投资优选平台、ACL拆分盘、鸿遵付、藏宝网、密语APP、各种电子盘、原始股骗局。

    2018-01-03 资讯
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  • FXWPD涉案金额高达5000万元 警方还原虚假外汇平台诈骗手法

    河南“兴耀恒得公司”与其上线公司“河南中佰文企业管理咨询有限公司”(下文简称中佰文)签署代理合同,代理“FXWPD”外汇交易平台软件,然后招募业务员通过微信、QQ联系炒外汇的客户,并利用中佰文提供的营销“话术”与客户周旋,最终骗取客户信任,将银行卡绑定在其软件上进行充值交易。

    2017-12-11
    3.2K
  • 社会人必备:史上最专业最权威的反诈骗宣传课程解读

    你做过终结诈骗的“傻逼值测试”吗?在公众号“联系我们”菜单中的“测测”模块(选题与答案请点击文末“阅读原文”)。很多人测试完都对自己的成绩大跌眼镜,觉得自己的分数和防诈骗能力不符,应该是答案错了。其实答案并没有错,错的是你的自信。每个人都觉得骗子离自己很远,没有人会认为自己傻,而这恰恰是骗子能够诈骗成功、大行其道的重要原因之一。 一、防诈骗之势 当前已进入抢钱、而不是骗钱的时代,诈骗形势之严峻,远远超过我们的想象。诈骗已渗透到我们日常生活的每一个层面,成为人们工作、生活一个躲不开、绕不过的坎。 点个短信链接银行卡的钱就没了,刷个二维码手机就中毒了,去餐厅吃个饭刷个卡、卡就被人复制后异地取款了,接个电话以为老板让转钱结果是骗子,明明是移动公司发来的手机积分转话费却被证明是骗子发来的,老师说女儿生病把钱打到医院却发现女儿好端端的回家了…… 几乎每个人都被骗子骚扰过、每个人都遇到骗局,而会不会被骗,主要取决于你识别、防范诈骗的能力。 (一)诈骗历史变迁 诈骗是一种传统犯罪类型 从信息角度看,这个世界就是由真相和谎言构成的,两者就像太阳与月亮、白天和黑夜,永远相伴相随。因此,诈骗不是什么新鲜事物,而是像盗窃、强奸一样,是一种最古老的犯罪类型,伴随着人类发展的整个历史。 诈骗犯罪也在不断推陈出新,与时俱进 随着人类进入信息化社会,诈骗的犯罪形式也发生了根本的变化,从街头诈骗走向互联网+诈骗”已成为当前诈骗的主流形态,占到整个诈骗案件的80%以上。这就像360e租宝、贵金属、传销这类涉众型、大规模的诈骗,如果全部算上将是一个天文数字。 诈骗区域化、产业化、集团化趋势明显 一是区域化 由于同一个区域诈骗分子之间互相“传帮带”、交流犯罪经验,全国出现了多个诈骗专业县、专业镇、专业村。 在去年2月份召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议上,就点了7个诈骗重点市县的名,从北到…

    2017-11-02
    8.0K
  • 青岛50余家单位开展打击防范经济犯罪宣传活动(附网络金融诈骗维权攻略)

    网络金融诈骗方式,主要包括天天分红、银行理财、P2P平台诈骗、借款诈骗、境外诈骗等等。若遭遇到了诈骗,以下方法可供参考。

    2017-05-17
    2.3K
  • 2016年澳大利亚二元期权诈骗金额达1160万美元

    ASIC在2016年中报告了1160万美元的二元期权诈骗案金额,并提醒消费者有多种方式来检查公司的合法性。

    2017-05-17
    2.1K
  • 黄政:不要把金融诈骗、非法集资脏水泼向现货市场

    一些打着地方交易场所名义,但是并非真正的服务实体经济的发展,其实是金融诈骗或者非法集资,这些脏水都泼向了地方交易场所。现在有一些不负责任的所谓高论,看似对治理乱象有帮助,实际却经不起推敲。

    2016-05-25
    2.7K
  • 北京诚盛金融服务外包被指骗取前期考察费

    【核心提示】投资陷阱。有意思的是,看了下面这篇文章之后,突然感觉北京诚盛金融服务外包有限公司颇有点“贼喊捉贼”的味道。 北京诚盛金融服务外包有限公司在北京朝阳区的富尔大厦,因为企业需要资金,经过中间人介绍来到这个公司,谈的还不错,接触我们的是个姓王的经理,但是从谈话中对方告诉我们要我们出考察费去我们那考察,也说了,如果资产不够要到指定的报告公司去做评估。 我女儿告诉我北京很多公司都是靠诈骗前期费用生存的,方式就是联合报告公司也就是第3方吧,要企业去交钱做报告,做一个后,后面还会出现其他的报告,永无止境地做,最后在项目里找问题为难企业,所以现在很害怕被诈骗。 哪位接触过北京诚盛金融服务外包有限公司的请帮我们分析下,我们在百度搜了下这个公司,他们在到处发新闻告诉你如何防止诈骗,不知道好像在掩饰什么,是因为自己心里没有底吗? 谁接触过请帮助解答下北京诚盛金融服务外包有限公司是不是诈骗公司。该公司信息如下: 法人代表:王子文 注册资金:10000万 经营范围:接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务;接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务;接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务;投资管理;金融衍生品;3、不得发放贷款;4、不得向所投资企业以外的其他企业提供担保;5、不得向

    2015-12-23
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  • 男子以“特色农产品网上商城”为名 行网络金融诈骗之实

    2013年以来,他们通过购买软件,先后以沃赢特色农产品网上商城名义创建现货电子交易平台(市场),以投资有高额回报引诱受害人进行现货投资。

    2014-12-23
    2.3K