黄政:不要把金融诈骗、非法集资脏水泼向现货市场

一些打着地方交易场所名义,但是并非真正的服务实体经济的发展,其实是金融诈骗或者非法集资,这些脏水都泼向了地方交易场所。现在有一些不负责任的所谓高论,看似对治理乱象有帮助,实际却经不起推敲。

最近很多地方交易场所的从业者说,虽然盛夏即将到来,但是他们觉得寒气袭人。很多高管说现在常常夜不能寐,见到警察就有些紧张。特别是经历了泛亚、中港等这些恶性事件以后,地方交易场所正在快速的污名化。

污
污里滔滔

一些打着地方交易场所名义,但是并非真正的服务实体经济的发展,其实是金融诈骗或者非法集资,这些脏水都泼向了地方交易场所。现在有一些不负责任的所谓高论,看似对治理乱象有帮助,实际却经不起推敲。

地方交易场所失败论

首先是地方交易场所失败论,说地方交易场所近年屡屡出现问题,证明地方交易场所已经失败了。

地方交易场所才刚刚开始,尤其是作为一个全球性的浪潮,具有强大的生命力,虽还有待时间的检验和完善,但决不会夭折。就像一个孩子才刚刚出生,要说他死亡肯定是会死亡的,但不会是现在就马上死亡。

所以,很多人就说互联网金融将来要退出舞台,无非是正确的废话。任何事物都有其生命周期,但是在他刚刚出现的时候就说他要退出,这个时机把握和判断是不太妥当的。当前中国的地方交易场所不是发展过了,而是发展不足。中国的地方交易场所才刚刚起步,大潮初起,远远没有到结束或者消亡的阶段。

地方交易场所替代论

还有一个说法是说地方交易场所会被替代,说中国地方交易场所现在出了问题。近年前地方交易场所这个词几乎成了一切美好事物的代表,大家趋之若鹜,甚至把它神化,今天为什么急急忙忙要抛弃它。地方交易场所将会被国内的期货交易场所所替代。国内的上海国际能源交易中心也要上原油期货了。

地方交易场所之所以出现这样的舆论,是因为很多人对地方交易场所变革没有认识清楚,这场变革是新技术革命驱动下的金融创新,它具有全球性、技术性、数字化等共同的特征。尤其是以新的一代信息通讯技术为代表,我们常说的大数据、云计算、创新平台、移动互联等技术,今天又加上三个,就是物联网、区块链人工智能

这些不断迭代和升级的新技术,不仅影响着传统的实体产业,也影响着金融等等过去称之为虚拟经济的部分。信息化的潮流浩浩荡荡,遍布世界各个角落,也影响着我们的产业。今天这种革命也才在进行之中,所以互联网金融作为其中的一个领域只是我们看到的非常少的层面。

事实上,地方交易场所也不只是现在的很火的邮币卡项目、不是有争议的贵金属项目为代表的,而是一直定位清晰服务地方产业的经济升级的大宗商品交易场所和一些新型的交易场所,如碳排放、大数据、票据交易场所、航运交易所、股权交易中心。

互联网技术和民间金融结合就出现了P2P借贷和股权众筹,我们要特别警惕非法集资金融诈骗也搬到互联网上,并打着交易场所的旗号。

所以我们总结为三个公式,第一个公式是互联网+非法集资不等于地方交易场所,它还是非法集资。互联网+金融诈骗也不等于地方交易场所,它还是金融诈骗。第三个公式是互联网+金融创新才是地方交易场所。

无论是实体空间出现还是网络空间出现,你集合的资金没有经过有关机关的许可那就是非法集资。你以合法形式掩盖非法占有的目的,隐瞒事实,挪用这些社会资金那就是金融诈骗,这个没有改变。

在过去的发展过程中地方交易场所被一些人误解了。贵金属、原油项目不是地方交易场所的主流,只是其中的一个支流。现在很多人一讲贵金属、原油项目好像就是代表着全部的地方交易场所。

所以不要简单的把贵金属、原油项目等同于地方交易场所业务,我看了很多的研讨会、很多的媒体报道都是不自觉的一下子就把贵金属、原油项目当成地方交易场所。现在很多关门的、停业的都是贵金属、原油的比较多。另外有很多把伪现货等同于现货平台(地方交易场所),把诈骗等同于现货平台(地方交易场所),这是两个必须要划清的界限和澄清的事实。

文章内容仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作风险自负。转载请注明出处:天府财经网

(0)
上一篇 2016-05-25
下一篇 2016-05-25

相关推荐

  • 以PPP为名进行非法集资 金诚集团高管被集体判刑

    开庭审理近半年之后,金诚集团非法集资450亿余元。 具体来看,2009年5月至2014年底,韦某等人非法募集资金80亿余元。 2015年起,韦某等人利用PPP项目和自营项目发行配资金。 募集资金仅有少量投入对应项目,大部分被用于还本付息。期间,募集境外基金(投资人在境外交付)共6亿余元;将其他项目募集资金共计27亿元转到境外。 2016年5月至2017年1月,为逃避监管,韦某等人借用上海某管理人发行基金,募集资金15亿余元。2017年起,通过收购管理人杭州某杉及北京某轩,并发行基金,募集资金43亿余元。 其中,只有约80亿实际投入PPP项目,房产、奢侈品等用途。 截至案发,金诚集团账面未兑付198亿,扣除已付收益,实际未兑付约172亿,再减去目前已追讨款项,造成损失约164亿元,不包括尚未变现的资产。 据悉,金诚集团非吸案共涉及27人,分三批审理,前二批各11人,以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。其余5人韦杰、徐黎云、蒋雪琦、傅康洲、吴昊天,以涉嫌集资诈骗罪提起公诉。 根据规定,非法吸收公众存款罪最高刑期10年,集资诈骗罪最高刑期无期。 一审判决如下: 1、被告人胡瑜,自2016年起先后任诚泽金开公司战略发展总监、规划委员会主任,案发前系金诚集团高级管理人员,分管集团法务部、人事部、信息技术部,参与重大决策,制定考核制度,协同韦杰共同设计金诚集团化运作模式并通过隐形控制的基金管理人为关联企业募集资金,设立新城镇基金等作为金诚集团资金池使用的基金。 胡瑜所涉募集金额为227余亿元,投资人损失为150余亿元,个人获利为240余万元,判处有期徒刑8年。 2、被告人刘鹏,自2011年起入职金诚集团后,曾任财富部副总裁,负责财富二部的基金销售工作,2016年起任新城镇集团副总裁,负责项目的寻找、洽谈以及事后任部分项目公司总经理,对项目进行管理。 刘鹏所涉募集金额为25余亿元,投资人损…

    2021-11-10
    4.2K
  • 央行通报一起利用比特币洗钱典型案例 已提供给FATF

    今日,中国人民银行通报一起利用集资诈骗罪,仍将部分赃款换成比特币,并将密钥发送给潜逃境外的丈夫,供其在境外兑换使用,其行为构成洗钱罪。 虚拟货币洗钱的成功案例,提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF),向国际社会介绍了中国经验。 央行表示,利用虚拟货币跨境兑换,将犯罪所得及收益换成境外法定货币或财产,是洗钱犯罪新手段,洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。要按照虚拟货币交易流程,收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币的交易记录等证据,包括比特币地址、密钥,行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等。 案件回顾 2015年8月—2018年10月,丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司,未经国家有关部门批准,以公司名义向社会公开宣传定期固定收益数字货币虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易,虚构平台交易数据,并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口,拖延甚至拒绝非法集资款中的300万元转至妻子陈某枝个人银行账户。2018年8月,为转移财产,掩饰、隐瞒犯罪所得,二人离婚。 2018年11月3日,上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗立案侦查,涉案金额1200余万元,陈某波潜逃境外。 2018年10月底至11月底,前妻明知丈夫涉嫌集资诈骗罪被公安机关调查、立案侦查并逃往境外,仍将上述300万元转至前夫个人银行账户,供其在境外使用。 并按照前夫指示,将前夫用非法集资款购买的车辆以90余万元的低价出售,随后在前夫组建的

    2021-03-20
    4.7K
  • 前检察院人士独家解读:币圈人最易涉及的五大刑事类风险

    作者为原检察院工作人员、现律师火伊婕,本文吴说币圈大起大落,10月刚被国家鼓励发展区块链技术的热潮鼓舞,11月各大清查整治通知,一夜之间94危机重燃。12月,本以为可以静待2020,月底又一波刑事案件集中宣判,各大智库也相继发布币圈刑事案件数据报告,再次为币圈人士敲响了警钟。 参考多家智库发布的报告,结合中国裁判文书网等权威网站,以2018、2019两年为期,以“区块链”为关键词,币圈涉刑的案件至少有350+件,远超同期同类民事行政类案件。而这仅仅是已生效的案件,不包括未判决、判决但未生效、未公开、未收录的案件。我们相信事实上远不止这个数量。 可见,刑事风险是当前币圈面临的主要风险点,也是高压线。通过近期相关判例研究,我们梳理了币圈人士最容易涉及的5大刑事风险,供参考。 刑事风险一:盗窃罪——从偷比特币、以太币等PoW共识机制,要求必须有矿机才可能挖到币,而谁的算力高,挖出币的概率也就越大。高收益、高算力、高耗电性,催生了一系列的矿机盗窃案件和电力盗窃案件。随着购买矿机的成本逐步下降,窃电案件数量明显增加。 12月24日,镇江市丹徒区人民法院审理了一起特大“传销组织体系。至案发时,涉案资金高达11亿7千多万元。最终王某凡作为首要分子,被判处有期徒刑七年,并处罚金2000万元。其余11人均被判处一年六个月至七年不等有期徒刑。 传销采用的主要方式是典型的掮客型惑客方式。一般都是假借销售、经营为名,参加者通过缴纳会费、购买商品、服务等才能获得加入资格,由参加者继续发展下线,形成一定顺序排列的层级体系。最后按照发展人员的数量计算薪酬或者奖励。 传销的核心问题在于本质上靠下线的钱来贴补上线,而不是靠正规的商品、服务经营活动来营利。无法维持经营活动的可持续性,一旦不能持续发展足够多的下线,便会面临资金流的断裂,从而导致众多投资人的亏损。 一旦传销组织达到了30人以上,并且层级在3级以上…

    2019-12-30 区块链
    4.4K
  • 扒开高收益投资、产品金字塔、裸金字塔诈骗的外衣

    世上没有完美的诈骗,只是当局者不愿承认的事实。很多诈骗的手段都是有迹可寻的。无论来自海外还是国内,传销式诈骗的盈利模式是骗不了人的,最常见的不外乎“高收益投资项目”、“裸金字塔”和“产品金字塔”两种发展模式。 你也许正在或已经跟金字塔骗局打过交道了,比如一个亲戚或者好朋友向你介绍一个神奇的投资项目(一般告诉你“躺着赚钱”),告诉你只要加入进去,很快就能有收益。条件是你投资小几千块,然后介绍几个朋友也来投资,那么他们投资款的一部分就直接是你的了。它很简单,基本遵循下面的流程: 1.你引荐6个人参与到投资项目中; 2.这6个人每个人投资1000元,于是每个人头那里你可以获得100元的奖励,即收益600元; 3.这6个人像你一样,每个人分别引荐6个人来投资; 4.这6个人也从他们引荐的人那里拿到奖励; …… 然后你介绍的朋友又不断介绍他们的朋友来参与,一段时间后,你就能不断获得新加入的人投资款的一部分。听上去,钱真的很好赚。正因为此,你需要警醒,自己是不是加入了金字塔骗局。 高收益投资项目 高收益投资项目(HYIP)指的是诈骗分子及其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财,有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的金融投资者没有任何地域、身份、条件上的限制,这种骗局的发展极广极快。 但是,问题也很直接:金字塔骗局很难长时间维持,它极易崩盘(东墙补西墙)。 如上面的例子,你要找6个人才拿到600元,这6个人中的每一个都要再找6个人,加起来就是要新找到216个人。假设成功找到了这216个人,这些人又要继续说服新的人来投资,他们的下一层级就要1296个人了。再往下一级,就是7776个人。 很快,数目越来越庞大,找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候,人数就能达到3亿!到第13级,人数需要达到130亿!地球上的人口都只有这个数字的一半呢!而最后加入的人处于金字塔的底端,他们投资…

    2019-09-19
    3.8K
  • 警方公布40家非法吸收公共存款、集资诈骗“黑名单”

    近日,黑龙江省大庆市萨尔图公安分局公布了一批非法吸收公共存款、外汇投资 浙江金岩控股集团有限公司大庆分公司 大庆孟氏投资管理有限公司 北京中财创亿投资理财 大庆市晟启辉商贸有限公司 钰城融泰大庆分公司 中世财富(北京)投资管理有限公司 中世财富大庆萨尔图分公司 大庆市盛祥源投资管理有限公司 大庆市金宫玉投资管理有限公司 大庆国润海富企业管理有限公司 大庆市汇通鑫鸿投资管理有限公司 易通天下商贸有限公司 占学保健品商店 大庆恒利联合投资管理有限公司 大庆三为鸿瑞投资管理有限公司 一诺日晟(北京)网络科技有限公司大庆分公司 澳门永利皇宫微信群 深圳精忠银通互联网金融服务有限公司(精忠乾坤影业文化传媒(北京)有限公司) “未来之星”网络平台 大庆市万盛亿邦投资管理公司 辽宁冠信投资管理有限公司大庆分公司 金钰联合萨尔图分公司 大庆市丰通小额贷款有限公司 宝瑞通公司 大庆艾拓投资咨询有限公司 上海仁立网络科技有限公司大庆第一分公司 嘉钰达诚 大庆市让胡路区科易电子产品经销处 聚合祥投资管理有限公司 大庆金鼎圆投资管理有限公司 昆明有色金属

    2019-08-29
    7.7K
已有 0 条评论