金融骗局

  • 警惕新型电信诈骗:假冒“借贷宝催收人员”让你还款

    “有钱就骗,见缝就钻”是骗子的基本特点。最近,出现一种新型的诈骗手法:催收!一些骗子会冒充贷款机构催收人员给借款人收欠款,然后装进自己的腰包。而借款人呢,不仅欠款没还上还莫名其妙地被骗了一大笔钱。 穆先生最近很恼火,频繁接到了自称微信,期间会有言语威胁及恐吓,以此进行心理施压。之后犯罪分子挂断电话,等着借款人加微信。借款人接到电话会蒙圈,加上好奇和害怕会选择去添加微信。大部分人对借款都只会记得大概!甚至不知道自己是否还完,骗子利用借款人这种心理进行诈骗,找出各种原因说你已经逾期要还款,需尽快处理,让直接转账到公司账号。 那么,怎么区分是不是平台来电呢?关于电话号码这类“黑卡”产业链,行业从业人员小王说,“催收人员一般都会买很多这样的手机号。”一般会买网络电话或者实体号,网络电话是虚拟号,不显示来源;实体号分身份证实名注册的和非身份证注册的号,实名号一般是买的冒用别人身份证注册的号码,即使查找号码主也查不到催收员本人,非实名认证的号多为170、171开始的电话号码段。 相比“黑卡”产业链,催收员口中的“爆通讯录名单”更让借款人细思极恐。借款人费尽心思想隐瞒欠钱的事情,结果一通电话弄得人尽皆知,不仅丢了面子,就连家人都不知该如何面对。 为什么假冒借贷平台的催收人员能准确说出用户身份信息?通讯录名单又是如何得手的? 据办案民警介绍,一般这些人会从不法渠道获取借款人信息,从而实施诈骗。“这是一个成熟的灰色产业链。它基本打包售卖,根据名单质量价格不一,100条个人信息1000块到几万块不等。信息卖得很快,这家卖给那家,那家再卖给下家。”正是这些隐秘的产业链支撑起了催收产业,一环扣一环,犹如“死结”。 民警温馨提醒,不管从什么平台借款,一定要通过官方渠道及时还款,切勿轻信任何对私还款;还款之前,一定要明确自己是从哪个平台借的。如果接到催款电话请提高警惕,第一时间联系平台客服确认,是否欠…

    2019-11-15
    4.7K
  • 比套路贷更可怕!2019最新骗局曝光,触目惊心!

    不仅骗你钱,还骗你借钱,借的还是网贷! 不再是“XXX,我是你领导,明天早上到我办公室来一趟”,“你的信用卡在境外高额消费,被司法冻结”,“你在非常7+1节目上中大奖了”等低级骗术了。 2019年,骗子竟然将骗局升级,玩出了新花样,让人防不胜防。 账户多出近2万元 退还后傻眼了 近日,苏州的张女士花26元在网上买了一件婴儿用品,几天后,自称是网购平台的“客服”给她打电话,说商品质量有问题,要给她退款并双倍赔偿。 毕竟,婴儿用品无小事,张女士也不敢怠慢。 “客服”小姐姐将网购的商品名称,型号,订单号,收款地址和电话,都一一对上,张女士心中已认定对方就是平台客服人员,因为她买的这个商品从来没有向外人说起,更谈不上泄露订单号之类的个人信息。 双方互加套路贷还狠啊。 张女士赶紧报警,目前警方还在侦查中。 实际上,这类退款骗局不是第一次出现了,8月份,西昌一女子也被一个自称“淘宝”客服的人以十倍退款的方式,被骗了十二万,而这十二万,同样该女子网贷的方式被骗走。 骗局背后 黑色产业链触目惊心 在这些骗局中,骗子能屡屡得手的最关键部分,就是让消费者相信他们确实是平台的“客服”人员。 他们的杀手锏就是消费者的网购信息。 实际上,不止是被骗,平时我们也会接到一些贷款、买房、大数据给我们带来无尽的方便和快捷,同时因为监管漏洞,也给很多人带来了巨大麻烦。 来源:首席财经观察 作者:周松涛

    2019-09-22
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  • 香港最大伦敦金骗局:85岁富豪被骗5.8亿元,抓捕14名嫌犯

    汇商传媒综合多家港媒报道,近日,香港警方成功捣破一个伦敦金诈骗集团,拘捕14名犯罪嫌疑人,其中12男2女,涉案金额约6.29亿港元,冻结赃款2.2亿港元。警方表示,案中一位85岁的受害男子在两年时间内被骗走5.8亿港元(约4.99亿元人民币)。 据香港联合新闻网(UDN)报道,伦敦金骗案中有7名受害人,32岁至85岁,当中两名为香港人,其余分别来自美国、中国台湾、澳洲、加拿大及新西兰,有外地受害人亲自来港签约或网上电子签约授权经纪人代为投资交易,但全部亏损收场。 值得注意的是,这起伦敦金诈骗案中,一位85岁的香港富豪,受骗金额高达5.8亿港元。这位85岁的老人年前接到一名自称投资专家的电话,游说他投资伦敦金,骗子先以投资赚钱“甜头”诱受害人入局,再以亏损及投资其他项目催促及鼓励他追加投资,先后10多次将数亿港元存至指定账户,两年来不断被哄骗汇入5.8亿港币,其家人知悉后怀疑他坠入伦敦金骗局,报警才终止他继续受骗。 令汇商君真正费解的是,这位坐拥万亿财富的85岁高龄富豪为何会这么轻易上当受骗? 据悉,本次伦敦金诈骗集团运作约两年,在东九龙区设有投资公司,专门聘请一些年轻人任职投资经纪人,以随机方式透过电话或社交媒体等渠道寻找目标,公司会向投资经纪人派发多份资料教导应如何与目标接触,包括套取个人资料、吹嘘自己富有投资经验、遇到拒绝时怎样“死缠烂打”等技巧。 当经纪人顺利与目标认识后,便进一步游说进行伦敦金等投资项目。为了博取信任,经纪人会驾驶豪车“炫富”,显示投资伦敦金容易赚钱,诱骗目标签署授权投资文件,接着谎称投资失利,要求受害者再追加损失以便追回损失。 东九龙总区重案组第三队总督察谭威信表示,深入调查后锁定一家位于九龙湾的伦敦金投资集团涉案,并发现该犯罪集团由2016年6月至2018年10月间,另涉6宗同类案件,7名受害人来自不同地区,涉案金额合共约6.29亿港元。 警方先…

    2019-01-26 资讯
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  • 低息陷阱高息坑 贷款买车套路深

    一般来说,能够慷慨把钱借给咱们买车的有三大金主:汽车厂家、商业银行和金融公司。厂家和银行招牌很大,自然不敢在收费上乱挖坑,安全系数比较高,喜欢制造骗局的主要是金融担保公司。

    2017-08-13 资讯
    2.9K
  • 为何中国私营金融骗局横行?从宋代“交子”说起

    私营金融企业往往执行“业绩第一主义”,从领导到业务员都无从业资质,无知者无畏也是上述公司兴勃亡忽的过程中为投资者带来惨重的损失,也为社会造成稳定的隐患。

    2016-10-24
    2.7K
  • 太岁头上动土!有人打着“省政府金融办”名义跨省诈骗

    在感叹不法分子太猖狂,敢在太岁头上动土的同时,小编也纳闷:为何相隔千里的两地金融办发布的通知一模一样(联系电话、落款单位除外),是金融办工作人员抄袭别人的公文,还是有人拟好了通知请两省金融办予以发布?

    2016-10-23
    3.1K
  • 现货平台宜稳扎稳打 莫成为“金融骗局”代名词

    2015年以来,多重因素影响交易市场,一方面,白银、交易所处于无米下炊的窘境。一方面,政府层面推动大宗商品交易有利。在这种复杂环境下,众多现货交易所纷纷开辟新的产品和采用新的商品发售模式”或称“商品连售模式”。这种模式下,厂商或交易商、交易平台背书的正品,并在交易平台上提现消费或者转让赚取市场溢价。交易平台多数承诺采用杠杆,使得风险性降低很多。采用此类模式的典型有上海交易中心(红酒)、大圆普洱交易中心(普洱茶)、金融创新从商业模式上看是相当完美的,各方都得益,而且基于真正的商品销售,符合政府倡导的“服务白酒交易场所在其内部交流会上讨论酒类金融化的出路,会上有人提出做白酒期权,还有人说可以将酒类的订单、风险金、舱单等证券化,这都是过度金融化的建议,具有很大的风险性。 其实白酒交易场所很早就推出的“纸白酒”是前文提到的商品发售模式的前辈,“纸白酒”的“定制产品—发行上市—存货衍生品,恐怕就会走上融创新带来的,而泛亚危机也给现货金融衍生品敲响了警钟。在现货交易领域寒冬到来的前夕,交易场所考虑的其实是应该如何适当收缩,而不是应该想方设法通过增加金融衍生品,刺激交易来提高业绩。 适度的创新是很好的触媒,过度的创新则是饮鸩止渴。金融衍生品天然具有杠杆效应和连带效应,影响广泛,因此,在这方面的创新,应当是宜慢不宜快,宜稳不宜激进。

    2016-01-19
    4.9K
  • 2015十大融资骗局:贵金属现货、泛亚、e租宝上榜

    贵金属现货投资非常火爆,从“伦敦金”到“现货白银”、再到“原油交易”,号称在短期内可以获利数十倍,很多不了解风险的投资者迅速投身这种投资方式,但平台公司利用互联网技术修改行情的K线图,以控制投资者和误导投资者的投资行为,通过与客户对赌的方式获利。

    2016-01-05
    3.7K
  • 泛亚只是冰山一角 细数金融投资五类骗局

    泛亚只是投资理财市场上的一个例子,这个市场上从来都离不开谎言和骗局,今天我们就给大家再梳理一下理财市场上的这些骗局。

    2015-10-07
    3.8K
  • 金融骗局盘点:AA红包、6元加盟店、北海一日游

    大到金融华尔街,小到地方农村,从最原始的“老鼠会”(金字塔式销售结构)到最新的“AA红包”,那些贪心的人们做着一夜暴富的黄粱美梦,寻找着遍地黄金的投机机会。

    2015-03-31
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  • 北京大宗会员单位代客理财 客户5天亏26万

    第一天赔了4万,第二天赔了3万,第三天赔了11.6万,第四天又赔了4万元,第五天赔了3.6万,5天共赔了26万元。

    2015-03-30
    1.7K