“今年是强监管的一年，也是监管问责的一年，”银监会党委委员、主席助理杨家才在7日的举办的新闻通气会上说道，防范风险是银行业金融机构的主要责任，也是银行监管者的首要使命。
银监会表示，将动员全国金融机构，集中整治市场乱象，查找问题，目前银监会梳理出银行业金融机构十方面的问题，此外当日公布了一份包含25件行政处罚决定、罚款金额合计4290万元的名单，其中恒丰、民生、招商等17家银行业机构赫然在列。
一日内17家银行业机构遭惩处
2015年，银监会曾对监管处罚工作组织架构进行重大改革，同时修订了《中国银监会行政处罚办法》（简称“处罚办法”），对行政处罚流程进行调整，形成调查、审理、决定相分离的行政处罚机制。那么，自监管处罚机制改革以来，银监会发挥监管威慑力，持续加大检查处罚力度的效果如何？
据银监会法规部主任刘福寿7日透露的处罚情况，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。
值得注意的是，刘福寿还公布了银监会的一份包含25件行政处罚决定名单，其中恒丰、民生、招商等赫然在列。
据悉，仅2017年3月29日一日，银监会机关就针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。
至于在处罚的同时，如何保证权力不被滥用以及执法的公平性时，他表示，处罚办法给予当事人充分救济的权力，通过完善制衡的机制保障审理的公平、公正，并同处罚委员会办公室正在研究裁量权的统一标准。
目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。刘福寿指出，下一步，银监会将持续跟踪整改进度，对于屡查屡犯的机构，从严从重处罚，督促银行业机构完善公司治理机制和风险管理框架，切实履行好风险防控第一责任。
建立市场禁入黑名单
近期，一些跨市场、行业、地区的交叉性金融风险收到监管层的高度关注，协调监管的必要性突出。
杨家才表示，银监会将加强与一行两会、财政部、发改委等部门的协调，将银行金融机构监管政策与货币政策、证券监管政策、保险监管政策、财政政策、产业政策之间达到最优协同，增强监管的协同效益，提升监管的有效性，使监管的取向、导向和工作方向与国家宏观调控政策保持一致。
他在会上表示，银监会将对监管套利、空转套利、关联套利的“三套利”行为，以及不当展业、不当交易、不当激励、不当收费的“四不当”行为进行专项整治。
杨家才同时指出，目前银监会梳理出银行业金融机构十方面的问题，要求银行以法人为单位，对照“问题菜单”自查自纠，实现组织机构人员、业务、产品的全覆盖，对有可能损害消费者利益，甚至造成系统性风险的重点查处。
他还特别强调，银监会将通过“双线问责”强化高管责任。坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。同时，坚持“上追两级”，推行“双线问责”，情节严重的，坚决顶格处罚。
此外，银监会还建立了银行禁入人员的“黑名单”，以及做较轻处理的“灰名单”。包括严重违规违纪、被机构开除的责任人员，一律列入黑名单，实施行业禁入，防止高管带病流动、提拔。
文章内容仅供参考，不构成投资建议，投资者据此操作风险自负。转载请注明出处：天府财经网
