按时间归档：2019年
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央行将出台区块链监管规则，DC/EP完成顶层设计
区块链早餐 【宏观政策】 金融科技系列监管规则 据新京报12月30日消息，央行金融科技委员会会议在北京召开。会议强调，加大金融科技监管力度，出台个人金融信息保护、区块链等金融科技系列监管规则，发挥标准规则、检测认证作用，构建涵盖行业监管、社会监督、协会自律、机构自治的金融科技创新管理“四道防线”。 人民日报：目前加密货币，但拟通过修订税法对其征税 据Coindesk Korea12月30日消息，通过韩国国会企划财政委员会一位（自由韩国党）议员得到的资料显示，韩国企划财政部认为现行税法中个人的加密货币交易收益不属于所得税法列举的收入项目，因此不属于征税对象。据悉，该资料是关于现行税法中是否可以对加密货币征税和企划财政部针对该议员对加密资产征税业绩等质疑的答问资料。企划财政部表示，现行税法中的征税项目并不包括加密货币，此外，通过互联网+政务服务”和区块链技术，推进流程再造、打通信息壁垒、健全责任链条，真正实现让数据多大数据中的应用研究；金融行业区块链技术应用成熟度评测；人民币跨境移动支付研究等。 【行业动态】 新京报：对“区块链”传销需露头就打 12月30日，新京报刊文《对“区块链”传销需露头就打》，文章表示，打着区块链幌子的新型传销，与正经投资有着本质区别：它不创造财富，而只会在体系内实现财富转移，坑的还是韭菜”骗局的纵容。打击新技术名词下的骗局，既需要有效的科普、普法宣传，更需要监管部门为新生事物的发展及时画出红线，避免公众的认知出现混乱。 【精彩观点】 IBOR”即将谢幕，“LIBOR”即将谢幕，“金融市场所面临的竞争可能会是“算法和算力”之间的竞争。注：腾讯云区块链负责人：联盟链才是未来区块链的应用趋势 据科技云12月30日报道，腾讯云区块链负责人邵兵在接受采访时表示，公有链和联盟链是两个完全不同的应用场景。公有链更像是一个理想主义，所谓的无政府去实现一个自治化，但是对…
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2020年割韭菜第一刀：SGU公然传销，顶风开展ICO，白皮书漏洞百出
自2017年9月4日币圈风声鹤唳， 人心惶惶，大部分项目都在低调行事，纷纷包装自己团队的技术，而SGU顶风作案，公开进行交易所。 在中央明确禁止ICO之后，特别是北京证监局刚发布《关于进一步防范“私募，如此明目张胆与监管对着干，不得不佩服项目方的胆量。 搜索SGU项目时可以看到这样一个推广，项目实力拉盘，各大团队私募中。 点开进入页面后是这充满传销气息的海报，指数链）为一个团队所为，而TGIC项目和TUR项目背后的主体均为成都天茫科技有限公司，两个币共同点之一就是都跌了百分之八十五以上。 综上，SGU完全符合空气币的定义，背后没有任何实体项目，也没有任何资源作为支撑，凭着劣质的包装以及描绘得“高大上”前景，吸引人投资，如果钱足够多，这个项目有可能会直接卷钱韭菜的第一刀，也很有可能成为2020年被打的第一只出头鸟。
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夏海钧：恒大是房地产界的麦当劳
夏海钧在业绩会上谈及
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盈利像呼吸一样简单？Lbank：项目方、用户一起收割两不误
“对我们来说，盈利是像呼吸一样特别自然的事情。”这句金句出自Lbank联合创始人何伟之口，这样朴实的话语不禁让人想起悔创阿里杰克马，一无所有刘强东，普通家庭交易所，在2019年发行了平台币LBK，而此前“盈利像呼吸一样简单”的何伟大佬曾经公开对平台币表示过抨击。如今看来，果然在区块链合作，联合推出一个图像版权管理平台「KODAKOne」以及相应的「柯达币」(KODAKCoin)。柯达指出LBank交易所在柯达币ICO将在2018年5月4日开始，预计5月11日结束。但这样的说法遭到了柯达公司的否认，据柯达公司给媒体的回应表示，柯达币在Lbank ICO的讯息并不真实。 KODAKOne发言人指出，在美国境外销售柯达币，应依据相关司法管辖区的法律和法规进行。 根据LBank的代币销售网页的描述，IEO，IEO也从刚开始的资产升值变成资产收割利器。Lbank在9月份公告，对PUX进行IEO代币销售，而后又发布公告称，PUX没有通过Lbank二次风控审查。 随后PUX项目方对Lbank进行了血泪控诉，称Lbank收取50万USDT上币费之后，继续向项目方索要50万USDT护盘费，而合同中并未提及，项目方拒绝被割第二刀，随后Lbank停止了上币，50万USDT上币费白赚。 PUX控诉Lbank的无能与贪婪，称Lbank对这种手法并不陌生，一致同意的事项会不断地、突然地发生变化、更改或完全被驳回，Lbank团队会过于频繁地采取新的安排和条款。一直让项目方签“丧权辱国”的条约，免不了项目方资金短缺，急于收割用户。 这样项目方用户两边割的强盗流氓行径，怪不得Lbank有底气对外宣称“盈利像呼吸一样自然”，毕竟踏实做事哪有强盗来钱快？ 号称只涨不跌的平台币暴跌77% 搜索Lbank可以看到铺天盖地的通稿，而大部分通稿给用户传递的信息是：Lbank良心交易所，并且提出了LBK只涨不跌收智商税的…
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前检察院人士独家解读：币圈人最易涉及的五大刑事类风险
作者为原检察院工作人员、现律师火伊婕，本文吴说币圈大起大落，10月刚被国家鼓励发展区块链技术的热潮鼓舞，11月各大清查整治通知，一夜之间94危机重燃。12月，本以为可以静待2020，月底又一波刑事案件集中宣判，各大智库也相继发布币圈刑事案件数据报告，再次为币圈人士敲响了警钟。 参考多家智库发布的报告，结合中国裁判文书网等权威网站，以2018、2019两年为期，以“区块链”为关键词，币圈涉刑的案件至少有350+件，远超同期同类民事行政类案件。而这仅仅是已生效的案件，不包括未判决、判决但未生效、未公开、未收录的案件。我们相信事实上远不止这个数量。 可见，刑事风险是当前币圈面临的主要风险点，也是高压线。通过近期相关判例研究，我们梳理了币圈人士最容易涉及的5大刑事风险，供参考。 刑事风险一：盗窃罪——从偷比特币、以太币等PoW共识机制，要求必须有矿机才可能挖到币，而谁的算力高，挖出币的概率也就越大。高收益、高算力、高耗电性，催生了一系列的矿机盗窃案件和电力盗窃案件。随着购买矿机的成本逐步下降，窃电案件数量明显增加。 12月24日，镇江市丹徒区人民法院审理了一起特大“传销组织体系。至案发时，涉案资金高达11亿7千多万元。最终王某凡作为首要分子，被判处有期徒刑七年，并处罚金2000万元。其余11人均被判处一年六个月至七年不等有期徒刑。 传销采用的主要方式是典型的掮客型惑客方式。一般都是假借销售、经营为名，参加者通过缴纳会费、购买商品、服务等才能获得加入资格，由参加者继续发展下线，形成一定顺序排列的层级体系。最后按照发展人员的数量计算薪酬或者奖励。 传销的核心问题在于本质上靠下线的钱来贴补上线，而不是靠正规的商品、服务经营活动来营利。无法维持经营活动的可持续性，一旦不能持续发展足够多的下线，便会面临资金流的断裂，从而导致众多投资人的亏损。 一旦传销组织达到了30人以上，并且层级在3级以上…
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盘点BAT、京东、华为、苏宁、360、三大运营商们的区块链布局
文/连卫民 尽管百度超级链平台、蚂蚁区块链BaaS平台、京东、360、中国移动、中国联通、中国电信等也取得了一定成果。 不过，各个大厂在区块链技术的开发和应用上各有侧重。金融科技场景的应用；京东、苏宁侧重于区块链溯源；阿里、华为侧重于为政企端提供产品和服务；三大运营商侧重于在通信网络及衍生场景的应用…… 在政策的利好条件下，一些之前未公布区块链业务的互联网企业也纷纷主动披露区块链业务。 《
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福建南安、吉林白山分别破获虚拟货币诈骗案
区块链早餐 【宏观政策】 北京证监局发布关于进一步防范“ICO及变相投资者开展虚拟货币交易或变相交易业务，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行交易活动，辖内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易买卖提供服务。 法国数字资产服务提供商(DASPs)许可的新规定 据coindesk12月27日报道，法国金融市场管理局(AMF)发布了有关数字资产服务提供商(DASPs)许可的新规定，以及申请非强制性许可和向AMF通报内部网络安全操作的指导方针。数字资产服务提供商若要申请，都必须向AMF发送一份为期两年的业务计划，该公司将要提供服务的数字资产清单，该公司将运营的地区清单以及该公司的组织结构图。对于在法国运营的加密公司来说，该许可证是可选的。法国政府只是规定，出于反洗钱和反恐加密货币托管人，加密货币交易商和加密货币托管人的特定规则。 韩国数字货币（央行数字货币（FSA）在对公众留言的回复中表示，不能在日本创建和出售虚拟货币ETF。据悉，澳元（6,900美元）。参议员Rex Patrick向监管者提问：“由于这项法案的结果，如果它使人们进入数字加密货币领域，我们的处境不就是将罪犯驱赶到看不见的另一个地方吗？”澳大利亚反洗钱机构AUSTRAC某高官Kathryn HAR）”。他们将收到移动钱包，巴哈马米政府认为移动钱包将为岛链支付的未来提供便利。银行家坚持认为，“沙美元”是“数字法定货币”，而不是加密货币，IBra不能用作货币 据日经新闻12月26日报道，爱沙尼亚共和国总统Kersti Kaljulaid表示，Facebook的加密货币一带一路”建设意见，提出促进区块链在内的数字丝绸之路建设 据金十12月27消息，最高法发布《关于人民法院进一步为“一带一路”建设提供司法服务和保障的意见》，提出支持信息技术发展，促进电子商务、区块链、5G信息网络建设在内的数字丝绸之路建设。 山东…
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苏宁易购实力宠粉，super会员买家电年货再享亿元补贴
专属的优惠给特别的你 苏宁小店、苏鲜生、
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欧洲央行发布公链，俄罗斯央行正在沙箱监管测试稳定币，中钞已开展两项区块链试点工作
区块链早餐 【宏观政策】 欧洲AIn 据福布斯12月26日报道，欧洲央行发布了一个名为EUROchain的新概念验证项目。其研究报告指出：“EUROchain由欧洲央行研发，并得到了埃森哲和R3公司的支持，基于分布式分类账（DLT）技术。”据悉，基于R3的Corda平台旨在研究如何通过反洗钱规则等合规程序来平衡隐私，而DLT有助于降低交易成本。如报告中所述，EUROchain用例基于一种设计，该设计可以访问中央银行帐户，并利用中央银行持有的准备金余额，向用户提供央行稳定币使用案例不同，如Facebook的L加密货币唯一合法的描述。法院表示，如果正在调查的腐败案件涉及“数字权利”的转让，那么“数字权利”的价值必须由聘请来的专家进行评估，将这些资产转移到电子钱包的时间将被视为行贿的确切时间。 俄罗斯央行正在监管沙箱中测试稳定币 据Finance Magnates12月26日消息，俄罗斯央行行长Elvira Nabiullina最近谈到该行对外汇管理局12月26日发布关于完善外贸金融服务的指导意见。指导意见中提到，鼓励银行保险机构进一步加强业务系统建设，通过银企直连、银保直连，实现贸易信息快速交换和线上贸易背景审核。鼓励银行保险机构整合线上线下服务资源，为客户提供更多在线自助办理业务的通道，提升服务效率。鼓励银行保险机构加强外贸金融业务数据积累与分析，为风险识别、计量、监测、管控及业务资源配置提供必要支撑。鼓励银行保险机构积极探索人工智能等现代信息技术在外贸金融业务中的应用。 交通部部长李小鹏：2020年将加强区块链等技术应用研究 据澎湃新闻12月26日报道，交通部部长李小鹏在2020年全国交通运输工作会上表示，在智慧绿色交通发展方面，2020年交通部将加强人工智能、区块链等技术应用研究，加快北斗卫星导航系统在民航、铁路、道路运输、长江航运、邮政等领域应用。 最高法副院长：探索利…
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2019投资市场太“南”了！错把陈醋当做墨，写到明年都是酸
“我太南了”“难”，入选数家2019“汉语盘点”榜。20年前，马云的愿景是：让天下没有难做到生意；2019，马云退了，天下似乎没有好做的生意。 2019，WTO上诉机构困难得“停摆”；风停了，不少猪死了；我们吃过太多的瓜，见证了无数大佬是非成败转头空。2019，怼天怼地怼空气、语不惊人死不休的王思聪，因1.5亿元钱还不起，被法院戴上“老赖”的高头帽子“游网示众”。对前首富交易平台、上市企业游走在合规与违法犯罪的边缘，新的清理整顿三年攻坚战收官之年。未来已来，活着的，才会有希望芳华里欣然繁华。 【关键词】贪婪 爆雷 归零 破纪录 不少地方在去年年底和今年年初的时候发出通告，调整“两会”开会时间，给出的理由都是“根据工作需要”。由此可见这个“工作需要”的特殊性和急迫性。 1月21日，七常委都出席省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班。地方参会人员，也就是习近平常说要抓的“关键少数”。习近平集中说了一件大事：着力防范化解重大风险，确保我国政治安全、经济安全。 2019,诸多现象证实着中央的判断。这一年，金融界特别是银行、保险、爆仓、市值暴跌、平台爆亏、骗子暴富、贪者归零…… 格林斯潘曾发表著名论断：美联储前主席格林斯潘黯然承认：“自己笃信了40年的银行自我约束理论是错误的。” 世界金融第一强国对银行管理尚如此“左右不是”，我们的情况也不会比他们好到哪里去？ 2月和7月，国开行原行务委员郭林、董事长胡怀邦、市场与投资局处长陈晓波被查，山东分行行长钟小龙自杀。5月24日，包商银行因出现严重信用风险被接管。 人生不只有眼前的苟且，还有诗和远方。显然，工行上海分行行长顾国明对诗和远方没兴趣，只爱眼前的苟且。 6月被查的顾国明为了坦白从宽以求轻判，把潜规则的32位女下属拉出一起垫背。一内部人士在校友群里说道：“我们一大批女处长要遭殃了。”上海复瑞投资有限公司董事长施力…
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盘点2019：P2P网贷各月大事件一览
还有不足一周时间，2019年便要离我们而去。 这一年对于P2P平台，需逐步完成实时数据接入，统计监测数据应报送至”国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”，信息披露数据应披露在”全国互联网金融登记披露服务平台”。 与《175号文》的清退基调不同，《1号文》的核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构，整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。 两则文件之下，引领了全年的”清退”浪潮。 2月：公安部公布2018年P2P犯罪数据 2月20日，全国公安机关打击3600余亿元，彻底摧毁了220余个重大跨区域犯罪网络；全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃”猎狐行动”，先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯1020名。 公安部副部长孟庆丰强调，面对当前非法集资犯罪新形势新特点，要重点打击互联网金融领域的非法集资案件。把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件，互联网金融领域的非法集资案件，打着”合同诈骗、非法集资案件等。 3月：”3·15″晚会曝光”714高炮” 央视3·15晚会曝光”714高炮”高息暴力催收产业后，多地监管部门开展排查活动。 3月16日，北京互金协会发布公告称，已经紧急成立专项处置小组，协调律师、专家等行业人士，立刻进行一轮全市范围内的摸排检查行动。3月19日，北京互金协会表示，排查范围包括全市非持牌放贷机构及参与上一轮自律检查的网贷机构。随后，广州、厦门也发布类似通知，要求立即下架所有现金贷或变相现金贷产品。 3月20日，中国互联网金融协会发布相关通知，要求各会员机构应针对高息…
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广州清退所有虚拟货币平台 ，四川甘孜整治矿场，韩国暂无发行央行数字货币计划
区块链早餐 【宏观政策】 巴拉圭调查当地央行行长：加拿大央行将于2020年初更多探讨比特币和央行数字货币的计划 据Finance Magnates12月25日消息，韩国银行（BOK）表示，目前还没有立即启动央行数字货币的计划，并出于对金融稳定的担忧，认为在韩国采用类似的货币比较困难，公众直接使用加密货币可能会减少商业银行的存款和准备金。截至目前，中央银行正对发行政府控制的加密货币或所谓的中央银行数字货币（大数据、5G等现代信息技术运用，以信息化带动农业现代化。 东京政府称，到2025年无现金比率将提高到50％ 据日本经济新闻12月25日消息，东京政府本周宣布其未来战略，目标到2025年无现金支付比率提高到50％，超过40％的国家指标。此前，东京市计划2020年发行自己的数字货币“Tokyo Your Coin”，这将促进无现金现象。 【行业动态】 广州金融局局长邱亿通：广州所有融资、清理整顿均已全部完成，所有虚拟货币平台均已正常退出市场。 四川甘孜州出台《甘孜州清理整治比特币矿场工作方案》 据财通社12月25日消息，甘孜藏族自治州发布《我州积极做好迎峰度冬保电工作》通知，通知显示，落实限电措施。出台《甘孜州清理整治比特币矿场工作方案》，规范电力企业直供电行为，督促发电企业枯水期优先保障统调指标和社会用电供应。 广西自贸试验区将对符合条件的区块链等领域企业予以相关奖励 据第一财经12月25日消息，广西印发促进中国（广西）自由贸易试验区高质量发展支持政策。政策提出，对广西自贸试验区各片区管理机构签约引进的以互联网、新媒体等为依托的新经济服务平台类企业、边缘计算、移动计算”网络环境下的一体化数字身份，实现一体化密钥管理，构建“可信教育身份链”，是广东省和教育行业积极推动区块链技术在教育等领域的应用的重要实践。目前，在国家密码管理局、工信部等部委的大力支持下，教育行业已建立了可信教…
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四川甘孜州清理整治比特币矿场 涉及比特大陆等10家企业（名单）
昨日，四川甘孜州人民政府办公室发布消息称，四大措施做好迎峰度冬保电工作，包括出台《甘孜州清理整治
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“和讯区块链·产业区块链平台”上线，现已正式开放入驻！
随着创业者和资本的不断涌入，各地也将产业区块链的服务，重磅上线“和讯区块链·产业区块链平台”，为区块链企业提供产业咨询、资源对接与技术解决方案一站式服务，助推区块链技术赋能
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2019年全国600多人涉虚拟货币案被抓，证监会已接受首支区块链指数基金申请材料
区块链早餐 【宏观政策】 乌兹别克斯坦当局修订加密监管制度，公民只能出售代币 据news.bitcoin12月24日报道，乌兹别克斯坦国家项目管理局(National Agency for Project Management)最近通过了对监管制度的修订，大幅限制了本地个人使用数字资产ARov建议吉尔吉斯斯坦国家银行学习蒙古在创建其加密货币方面的经验，并提出有关在吉尔吉斯斯坦进行加密的可能性的报告。 银保监会：鼓励商业银行利用区块链等技术创新产品和服务方式 据《经济日报》12月24日消息，中国银保监会在近期重点工作通报会上发布了发展普惠金融、支持小微企业等的最新成果和主要举措。银保监会有关部门负责人表示，银保监会将引导各类商业银行细分客户群体，避免“垒小户”，形成既相互竞争,又各有侧重小微融资支持力度。鼓励商业银行利用互联网、人工智能、区块链等技术创新产品和服务方式，巩固已经初步形成的“能贷、会贷”局面。 数字货币的前瞻性研究，探索新形势下的矿机”盗电挖挖矿机”高额的电力成本，2017年3月至2019年5月间，被告人兰某锋、李某、毛某海共谋在镇江市丹徒区等地租用场地，通过互感器短接等方式，盗窃国家电力挖取比特币。其中，主犯兰某锋涉案金额超1378万元。庭审中，兰某锋等人自愿将公安机关在侦查阶段扣押的近4000台“挖矿机”以及账户中持有的14枚比特币作为违法所得退赔给供电公司。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，合议庭经评议后，分别依法判处10名被告人3年至13年不等刑罚，并处罚金。 2019年全国抓获的指数基金申请材料被提交至百度研究院发布2020十大科技趋势预测，区块链入围 据新浪科技12月24日消息，百度研究院发布2020十大科技趋势预测，其中在趋势9为：区块链将以更加务实的姿态融入更多场景。随着区块链技术与边缘计算的深度结合，数据和资产线下线…
