震惊四川金融圈的大案判了!四大套路非法集资50亿 两高管被“红通”

五年前轰动四川金融圈的一宗惊天大案终于尘埃落定,当时四川担保行业如日中天的汇通担保被爆出前员工李金东涉嫌私刻公章进行非法集资、高管集体失联,引发了四川省上百家担保与理财公司资金链断裂。

消息一出在四川金融圈起了悍然大波,众多投资人上门讨债,债务金额近60 亿。涉及金额巨大,涉及范围广泛,对四川省的担保行业造成了不小的冲击,当时号称西部华尔街成都东大街成了“跑路”一条街。日前,裁判文书网公布了关于此案件的刑事判决书,解开了当年案件背后的许多谜团。

四大“套路”敛财近60亿

汇通公司是当时四川省规模最大的一个民营担保公司。2014年7月,其实控人杨志刚、刘玉英潜逃。案发前,汇通公司向1500余家企业及个人,非法集资人民币50.33亿余元。

2016年,汇通公司集资诈骗、非法吸存等案件开始初审,历经三年多终于被宣判。

2004年,汇通公司成立。这家公司起初注册资本1亿元,法定代表人杨志刚(在逃),经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等担保类业务。2009年2月,刘玉英(在逃)入股汇通公司,公司注册资本变更为5.1亿元。截至2014年4月,汇通担保注册资本已达9亿元,成为四川省注册资本最大的信用担保公司之一。

公司董事会成员 5 人,分别为:董事长杨志刚(后为谢应杰),法人代表孙康,董事刘玉英、邹强、张帆。拥有员工 200 余人,多数员工曾在金融、证券、财务、投资、法律等领域工作,拥有较丰富的金融相关行业从业经历。

在汇通担保成立之前,谢应杰曾任公司最大股东黄龙旅游公司的副总经理,孙康曾任中国工商银行郫县支行信贷部主任,刘玉英曾任某企业财务总监职位。汇通青白江分公司负责人李金东对外高息借款、盗刻公章担保借款,以分公司名义进行非法集资,之后卷款外逃,涉案金额 8242 余万元。汇通担保总公司因分公司案件以及存在自身存在违规经营情况出现经营风险,已基本丧失担保能力,2014年 7 月 7 日,总公司实际控制人杨志刚,谢应杰、刘玉英等三人失去联系,债务资金高达 60 个亿,之后法人代表孙康等人被四川省金融局控制。

2009年,这家公司的实际控制人,杨志刚、刘玉英开始了一系列非法集资、骗取贷款操作。

判决书显示,从2009年10月起,杨志刚、刘玉英先后成立成都融缘资产管理中心、成都盈泽丰投资有限公司,并控制了成都钧安投资管理有限公司、四川省德天通讯技术开发有限公司、成都欣信蓉商贸有限公司等10余家“空壳公司”。

杨志刚、刘玉英以高额利息为诱饵,通过公司员工介绍或虚构投资项目,并以汇通公司提供担保,借助第三方投资理财类公司居间,向社会不特定群众进行非法集资。2014年7月初的一天,人们突然发现,汇通公司高管集体失联,该公司突然陷于停顿。

2014年10月30日,成都警方通报称,汇通公司在大量吸收群众投资资金后,实际控制人杨志刚、刘玉英两人潜逃。实际上,在当年9月11日,我国警方通过国际刑警组织在其官网上发布对杨志刚、刘玉英2人的红色通缉令,全球抓捕两人。

据大金探了解,跑路之前刘玉英联合四川多家担保公司上书四川金融局,希望政府出手相助,并将上书内容透露出来,无果后跑路,逃跑路径大致是从成都跑向云南,过境缅甸后消失在茫茫人海中。

杨志刚、刘玉英通缉信息:

震惊四川金融圈的大案判了!四大套路非法集资50亿 两高管被“红通”
震惊四川金融圈的大案判了!四大套路非法集资50亿 两高管被“红通”

当时,这起跑路案引起了四川省整个担保行业的震动与连锁反应。自2014年7月汇通公司“庞氏”骗局倒塌后,安信、恒盈、融缘、环福、富民行、宇鑫汇等近百家四川担保或理财公司频频爆发资金链断裂等债务危机。中科创集团、以及豪言要并购悍马的腾中重工也因此受到波及(背后故事,大金探后续慢慢跟你们分享)。

判决书显示,汇通公司历次注册资本增资,均存在股东出资不实情况,截至2010年1月1日,汇通公司实际净资产为2964万余元。根据税务资料查询,汇通公司2006年至2010年12月31日,连续5年申报利润数为负数。

这家公司自2009年起,成立平台公司,干起了“吸收存款”——“放贷”的银行生意。

根据判决书内容,2009年10月,杨志刚、刘玉英注册成立融缘中心,以汇通公司内部员工为集资对象,以月息2%吸引员工投资,鼓励员工对外吸收资金存入融缘中心,以月息2%吸引社会公众存款,并对介绍员工按照客户存入资金的2‰按月进行奖励。

并将汇通公司中层以上干部吸收资金进入融缘中心与工资挂钩进行考核,只有完成任务才能拿到全额年薪。根据汇通公司某高管供述,成立融缘中心从汇通内部员工进行融资的目的,目的是为了解决汇通公司自己存在的资金缺口。

刚开始,资金主要来源于汇通公司内部员工及员工的亲朋好友,后续融缘中心越做越大,就开始面向社会融资,融来的资金一部分给汇通公司自己使用,另一部分就放款给汇通担保的客户使用,融缘中心从中收取利息。

经法院认定,2010年1月1日至2014年7月31日,融缘中心累计非法集资25亿余元,共涉及1370人、69家公司。

还利用线上平台吸收资金线上平台即互联网平台,在网上设有多家融资平台公司,如:“爱投资平台”、“银客网”等。由汇通担保公司在这些网贷平台上向公众推荐借款企业项目,对外发布虚假借款信息,故意隐瞒与订立合同有关的重要事实,并借助荣誉“光环”骗取投资者的信任,在短时间内募集大量资金,并提供100%。

同时利用“口口相传”的模式吸收资金汇通担保公司还采用“口口相传”的模式进行投资信息的散播出去,再利用自身近几年积攒的信誉,获得了众多筹资人,其中不乏教师、医生、公司白领等具备高学历的中产阶级人员,筹措的资金高达数亿元。

此外,运作资金从中渔利汇通担保非法集资对外宣传的投资回报远高于银行同期存款利息。非法集资策划者为达到迷惑居民大众的目的虚构了各种理财产品,承诺以10-13%的利率来兑付投资收益,并签订相关协议。银行同期一年期利率为1.75%,而汇通公司推出的理财产品最高利率可达13%,高于银行同期利率七倍之多。

汇通担保公司募集的资金主要用于三方面投资:一是投资地矿类领域,因地矿类产业的回收周期较长,这部分投资多为长期投资;二是帮助企业还贷并获得银行续贷,收取 3-5%的手续费,一旦银行收紧银根不再续贷,这部分资金将无法抽离,使此方面投资的持续经营难以为继;三是为企业提供应急过桥资金,这部分投资期限短,价格在月息 2-3 分。

2012 年实体经济火爆局面已不再存在,特别是采矿业和房地产业,很多担保公司下游放出去的资金无法收回,上游民间借贷的资金和利息无法兑现,担保公司遭受“腹背受敌”的局面。

“远航上市计划”压垮最后一根稻草

融缘中心的“雪球”越滚越大,令高管的“野心”也开始膨胀。2012年2月,杨志刚提出计划,要成立汇通金控公司,目的是为了把“汇通系”做大做强,争取上市。而这一上市计划被称为“远航计划”。

判决书显示,为扩大经营及执行上市的“远航计划”,汇通公司在并不具备吸收公众存款经营资质的情况下,于2012年3月成立盈泽丰公司,对外吸收资金,以解决汇通公司的流动资金问题,并弥补汇通公司股东出资不实和处理呆坏账问题。

2013年3月,汇通公司准备在香港上市。此时,公司高管要求财务部对近三年的财务进行规范、调整,把不符合相关财务规定的挂账、坏账等处理。其具体做法是把很多资金缺口从融缘中心、盈泽丰公司等借钱来填补,以达到规范账目的目的。

判决书显示,截至2014年6月30日,盈泽丰公司非法吸收存款37.1亿余元,涉及56家公司、122人(含出借代表人)元。

也正是因为这个“远航计划”,导致汇通公司资金缺口越来越大,也使得融缘中心、盈泽丰公司等平台公司不断努力对外拉资金,进一步造成了恶性循环。最终,汇通公司“远航计划”失败,杨志刚和刘玉英的“庞氏”骗局崩盘。

成都市中级人民法院认为,自2010年开始至案发前,汇通公司通过融缘中心和盈泽丰公司以高息为诱惑从社会吸收资金共计50.33亿元,吸收资金也主要用于高风险的对外放贷,以赚取利差,其自有资金明显不足以维系资金运作,也不具有相应担保能力。

同时,在对外吸收资金的过程中,汇通公司利用其控制的无实际经营的空壳公司,以虚假项目骗取集资群众向空壳公司投入资金,其行为明显具有欺骗性,系使用诈骗手段非法集资。最终法院认定汇通公司构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪,数罪并罚,共计判处罚金七千二百万元。

四川担保类业务作为繁盛的阶段在2007—2013年期间,当时号称“西部华尔街”成都东大街汇聚几十上百家以民间投融资为主的理财、贷款类金融企业,四川中小企业融资超市处于该金融街核心地带,东大街明宇金融广场,作为成都最贵的甲级写字楼之一,曾经是入驻企业证明实力的手段,大量民间理财类公司曾落户于此。

大金探当时还在九眼桥附近搬砖,“每天都要路过那里,各种发传单的小妹都会围上来,哎哥,搞理财不嘛,看一哈资料嘛。”大金探摸下干瘪的钱包,扬长而去。

本文转载自熊猫消金,内容可能有删改,文章观点不代表天府财经网立场,转载请联系原作者。

(2)
上一篇 2020-02-18 10:24
下一篇 2020-02-18 17:53

相关推荐

  • 普聚金融服务,惠及千企万户,海港人寿四川分公司在行动

    越西县大花镇瓦尔村为大凉山深处的彝族聚居村,系凉山州委州政府指定的海港人寿凉山中支定点帮扶村。为贯彻落实国家金融监督管理总局关于开展“普惠金融推进月”行动的部署要求,进一步擦亮普惠金融工作的为民底色,近日,海港人寿四川分公司深入瓦尔村开展了金融服务宣传走村入户活动,助力乡村振兴。 海港人寿宣教志愿者走家入户,为村民们发放宣传折页,用彝语向村民介绍普惠金融政策,并用贴近日常生活的案例宣传讲解防范非法集资、防范电信诈骗,个人信息保护等金融知识,帮助村民提升风险防范意识,增强村民对普惠金融的认知度和获得感。以大花镇瓦尔村2024年第一季度群众知情大会为契机,活动现场还设置金融知识有奖问答互动环节,为村民面对面解答金融疑惑,对村民在生产生活中可能发生的各种风险进行提示,回应群众诉求,维护消费者合法权益。 此外,为解决大花镇瓦尔村部分脱贫户实际困难,把实事办到困难群众心坎上,海港人寿还联合越西县大花镇瓦尔村两委、驻村工作队为40余户脱贫户、五保户代表准备大米40袋,菜籽油40桶、面条100把,并与村民们亲切交流,传递海港温暖和关怀。 “感谢海港人寿!这次活动不仅为我们送来了慰问品,还帮助我们了解到实用的金融知识,我们非常高兴,卡莎莎!”五保户吉木子根高兴地说到。 大花镇瓦尔村驻村第一书记罗傲说:“今天的金融服务走村入户宣传活动,切实帮助村民提升了金融素养和风险防范意识,打通了金融服务“最后一公里”,作为第一书记,我由衷地感到高兴,我也会尽力做好帮扶工作,为瓦尔村的发展贡献力量。” 此次宣传活动,海港人寿四川分公司将金融服务宣传同乡村振兴战略进行有效衔接,活动现场累计发放宣传折页500余份,开展有奖问答20余人次,现场释疑答问50余人次,更深层次地了解了村民的金融服务需求,也有效提升了村民们金融风险的防范意识。今后,海港人寿四川分公司将不断创新宣传教育方式和内容,持续传递金融正能量,用…

    2024-03-27
    826
  • 国贸地产海洋生活美学成都发布会暨蓉上价值盛典圆满举行

    当时代浪潮席卷而来,总有人勇立潮头,引领时代的进步。 3月22日晚,“序起天府,山海瑰丽”国贸地产海洋生活美学成都发布会暨蓉上价值盛典圆满落幕。 国贸地产,携海洋生活美学主张,以国匠宏图之志,与天府共澎湃,与世界共精彩! 这不只是一场发布会,更是一场令人震撼的视听盛宴。国贸地产相关领导、国贸控股集团西部平台兄弟单位领导、近百家主流媒体、文化界精英人士齐聚一堂,共鉴成都奢居美学新篇章。国贸控股集团西部平台轮值秘书长、国贸地产成都公司总经理陈宏毅,为本次发布盛典致辞。 国匠质造 37年步履不停 在闽南,“国贸”这一品牌标识家喻户晓。国贸地产母公司国贸控股集团应厦门经济特区改革开放而生、因改革开放而兴,历经四十余载创造了多个“第一”。 特区第一批地方外贸公司、创办特区第一批境外企业、厦门首家出口创汇超一亿美元的企业、建造福建省曾经的第一高楼、第一批实现上市、最早开展对台贸易……国贸控股集团的发展史已成为特区高速发展的缩影之一。 2023年,国贸控股集团第七度上榜《财富》世界500强,位列第95位,同时也荣获世界品牌500强、全国守合同重信用企业等荣誉。公司业务布局供应链、先进制造、城市建设运营、消费与健康、金融服务五大赛道。 同时,国贸控股集团为积极构建国内大循环格局,以成都为核心设立西部平台,国贸地产作为城市建设运营赛道的核心企业,与国贸股份、厦门信达、国贸资本、正通汽车等其他投资企业在蓉业务充分协同,通过社群运营为所有客户打造全方位的国贸生态圈。 品牌使命 与城市共创美好 强大的背景实力,让国贸地产在全国化战略布局和各大业务板块发展中抢占先机,进入成都市场后一路高歌猛进,成为令人瞩目的明星品牌。 国贸地产品牌客关中心总经理王怡波在演讲中说道:“我们秉持着进取、稳健、包容的海洋基因,坚守‘与城市共创美好’的品牌使命,从厦门出发,持续向社会传递海洋美好产品、美好服务。” 山海共蓉…

    2024-03-25 房产
    2.1K
  • 常规的酒桌礼仪,学到了,酒桌不丢人!

    喝酒是我们每一个人都会遇到的情况。无论是在工作应酬场合,还是在生活当中,比如和朋友聚餐时,参加宴席时,都会碰到喝酒的时候。 中国是一个礼仪之邦,这一点在酒桌上也有非常鲜明的体现。中国的酒桌不简单,处处都有各种礼仪和规矩。特别是在和领导与长辈喝酒时,就有更多的酒桌礼仪和规矩了。可以说,酒桌礼仪是一门很深的学问,稍有不慎就会被人抓住并给人留下不好的印象。 那么问题来了,中国酒桌都有哪些传统而常规的礼仪呢?今天就跟大家一起聊聊中国酒桌那些事儿。 敬酒前的细节 给别人敬酒时,要站直,挺直腰杆,双足要站稳,用双手端起酒杯。敬酒时候,表情要轻松自然,要热情大方,等对方先喝,然后自己再喝。 干杯之前,左手拖着杯底,右手扶着酒杯,也可以和对方碰一下酒杯,以表达亲近友好。碰杯的时候,应该让自己的酒杯低于对方的酒杯,以表达尊敬有礼。但如果是上级给下级回敬,最好不要放太低,不然下级可能感到难堪。 敬酒中的细节 “无酒不成席”,中国自古就有这种说法。因此,喝酒是大家都经常碰到的场合。但是喝酒会因事、因人、因地、因时会有不同。那么,中国酒桌上常见的敬酒情形有哪些呢,该如何应对? 礼敬。礼敬通常指的是主人对宾客有礼有节的敬酒,这是比较常见的敬酒。一般在开始时候,主人会讲几句祝福或感谢之类的话,便开始了敬酒。这时,主人和宾客都要起身,主人先将杯中酒一饮而尽,并将酒杯朝下,表示自己已经喝完,以表示对宾客的尊重。这时,作为客人,如果能喝酒,也要一饮而尽,以表达对主人的感谢。 互敬。通常指的客人与客人之间的互相敬酒。在敬酒之前,主动敬酒的人会说明敬酒来意或理由,被敬酒的人接受敬酒人的说辞,会根据自己的酒量喝适当的酒。 互相敬酒一方面以酒会友,在酒桌上认识新的朋友,同时也会让对方多喝酒,让会喝酒的人更尽兴。 代饮。就是代别人饮酒,或者主动指定某人代自己喝酒。自己不会喝酒,但是不让对方扫兴,或者表达对对方的尊重不…

    2024-03-15
    789
  • 赏北武当胜景,游于成龙故里,品窑香美酒!

    秋天是很适合旅游的季节。天气不冷不热,温度适中,艳阳高照,秋高气爽。 一早和家人从上海浦东出发,搭乘东航班机前往山西吕梁。吕梁是革命老区,拥有丰富的红色革命资源,这里是红军东征的主战场,也是中央后方工作委员会驻地、晋绥边区革命根据地,蕴含着深厚的革命精神和历史文化内涵,担负着传承红色基因、弘扬吕梁精神的历史重任,2015年被评为“中国十大红色旅游目的地”。 很早之间就想去吕梁了,去吕梁革命老区走一走,看一看。这次终于实现了这个愿望。我们此次旅行的目的地是山西吕梁的北武当山、于成龙故居等。 到达吕梁的第二天早上,我们就驱车前往位于方山县的北武当山。据了解,北武当山属于国家4A风景区,是中国道教发源地,也是北方道教圣地,被誉为三晋第一名山。风景秀美奇骏,植被繁茂,森林覆盖率非常高。 北武当山:秋意浓,风光无限 秋天的北武当山风景,别有一番风味。北武当山的秋景之美,美在它的热烈、丰满和成熟。夏日的热烈过去,秋季的凉爽如期而至。此时的天空湛蓝如洗,阳光明媚而不炎热,正是欣赏北武当山美景的最佳时刻。山间的树叶被秋色染红,远观如一片火红的海洋,近看则如一幅丰富多彩的画卷。秋风轻拂,红叶随风摇曳,仿佛在向人们展示着北国之秋的韵味。 沿着山路行进,满眼都是秋色。山间的草地上,五颜六色的野花点缀其中,与红叶相映成趣,构成了一幅美丽的画卷。不时还能看到小动物们在山间跳跃,给这宁静的秋景增添了几分生气。山间的小溪,在秋水的映衬下更显得清澈见底,水流潺潺,仿佛在向人们诉说着大自然的鬼斧神工。 而北武当山的人文景观,也在这秋色中显得格外耀眼。古朴的庙宇在秋色中显得庄重而神秘,与大自然的美景相互辉映,给人一种身临其境的感觉。在这里,人们可以暂时忘却生活的烦忧,感受到大自然的宁静与美丽。 总的来说,北武当山的秋景之美无以言表。这里的山、水、树、花、鸟、兽都仿佛在向人们展示着大自然的神奇与美丽。如果你还没…

    2024-03-15
    903
  • 来自北武当山的窑香酒,你喝过吗?

    去过北武当山风景名胜区的人,相信一定会被北武当山的秀美奇特的风景所折服。 北武当山风景名胜区,被誉为三晋第一名山。其位于山西省吕梁山中部,方山县境内。北武当山古称龙王山,集雄奇险秀于一身,是我国的道教圣地,景区植被繁茂,森林覆盖率达70%以上。北武当山兼有泰山之雄、黄山之奇、华山之险以及峨嵋之秀和青城山之幽。 去过北武当山,一定要品尝一下来自北武当山的特色窑香酒。 来自北武当山的窑香酒,主要有三大特色:440年非遗传承古法酿造;56天长周期发酵;高原黄土窑洞养酒。 440年非遗传承古法酿造 首先,窑香酒是440年的非遗传承古法酿造。非遗传承古法,指的是于氏六古古法酿酒技艺。由“天下第一廉吏”于成龙开创。 于成龙,就是北武当山所在地山西省吕梁市方山县人,他是清朝初年名臣。在二十余年的宦海生涯中,三次被举“卓异”,所到之处,皆有政声,是清代循吏的代表人物。康熙帝曾赞谕道:“朕博采舆评,咸称于成龙实天下廉吏第一。” 于成龙在经营于家酒坊过程中,因地制宜,根据北武当山当地独特的气候、水文、地理等自然环境因素,不断改良酿酒工艺。他坚持传承创新并举,取武当山下神泉圣水,用高粮、大麦、豌豆、小米、杏仁做原料,用“北山酒经”精髓改进清香型酒酿酒工艺,形成于家老酒坊几百年引以为豪的“古法清香”独特酿酒技艺,所酿美酒绵甜爽净。 于氏后人在于成龙开创的独特酿酒技艺上持续改良,最终形成“古曲、古坊、古粱、古泉、古艺、古藏”六古为要义的“于氏六古古法清香酿造工艺”,所酿美酒具有独有的“窑香”风味,成为清香型白酒的一个重要分支,一枝独秀,远近闻名。 56天长周期发酵 其次,窑香酒是经过56天长周期发酵。一方水土养一方人,酒的风味不同,主要是因为酿酒的环境不同造成的,不同的环境气候会是造成酒的风味的最关键的因素,窑香酒酒厂地处道教圣地北武当山,海拔2215米,气温低湿度大,所以我们的窑香酒需要56天的长…

    2024-03-15
    779
已有 0 条评论