电影《我不是药神》中的程勇并不是药神,他只是药品的搬运工。在现实世界里,也有这么一批人做着把人民币“搬运”到国外的生意,也像程勇一样拥有自己的团队并且分工明细。 我们都知道,现如今国内投资者的资金其实也实现了海外配置,同时只要你操作得当,灵活把控风险,还能从外汇交易中获得丰厚回报,你的海外资产无需在交付他人,让命运掌握在自己的手里。 汇率赚取差价?据犯罪嫌疑人交代,“举个例子,国内客户找我换1万美元,当天中国人民银行的汇率是6.7,那么我在国内人民币账户收取67100元人民币。”“1万美元看似赚取的只有100元人民币,但提成是有区间阶梯价的,交易额大了,利润就高。” “这个过程中,资金并未发生实际的跨境流转,只是通过分别在境内外收付人民币和外币、分别记账的手法,变相实现资金跨境流入流出。”公安部经侦局反洗钱部门负责人介绍,这样的汇兑型“地下钱庄”为目前规模最大、危害最大,且犯罪手法最隐蔽的“地下钱庄”犯罪类型。 出海新渠道 数年来,比特币一路上涨,受到了越来越多人的关注。同时,比特币在中国并没有被认定为货币,而是一种投机品,所以拿人民币来买这种商品,再通过海外的平台把商品兑换成其他货币,从规则上来讲,并没有问题。于是乎,专门从事此相关业务的公司便应运而生。 一个极端案例便是,在2015年高频交易获利20多亿元的贸易公司伊世顿,谋求通过比特币来转移巨量资金。《棱镜》获悉,伊世顿彼时找到了比特币中国这一币圈内资深人士告诉相关媒体,因交易平台设置风控措施较为麻烦,更大的体量,或集中在比特币场外交易中。相较于比特币交易平台,场外交易更加隐匿,且提供的换汇额度更大。其中的典型,又当属比特币“地下钱庄”。“地下钱庄”,直接提供人民币兑换美元的交易,中间比特币交易环节完全由“地下钱庄”来进行,省去换汇人买入再卖出的环节。 但随着国内监管的日益趋严,通过比特币出海的机会也越来越少。 海外资…