FCA、CFTC、ASIC等监管机构客户资金隔离规则详解

设立隔离账户有助于确保在公司破产的情况下,可以轻易将资金或证券确定为属于客户。在许多司法管辖区内,隔离帐户在清算期间不能用于支付债权人,必须直接退还给客户。

◎美国商品期货委员会CFTC

CFTC成立于1974年,全称为U.S. Commodity Futures Trading Commission。CFTC作为一个独立的机构,主要职责是负责监管美国商品期货、期权和金融期货、期权市场,保护市场参与者和公众不受与商品期货期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害,保障期货和期权市场的开放性、竞争性和财务上的可靠性。

环球汇讯通过邮件咨询CFTC得到客户资金隔离相关具体规则,详情可见《CFTC监管指导手册》。现在,环球汇讯将主要内容整理如下:

1. 所有在指定合约交易市场交易所)交易的客户资金必须与期货佣金商FCM的自有资金分割(隔离)开来,包括现金存款以及为了保证期货交易,客户交存的任何证券或其他资产。

2. 隔离账户受益方抬头必须以FCM的客户命名。

3. 必须确认,银行或者清算所不得将客户账户资产用于抵销FCM的债务。

4. 如果客户资金不足以支付客户的索赔,客户被拖欠的剩余部分将按比例分摊给破产经纪商的无担保债权人。

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