4，大学生水平：心态的管理——纪律
其实除了上一个层面的三率，还有最终的一律，就是纪律：纪律就是把上述三者有机的结合在一起，并且能够重复性反复操作的执行力。能做好这一层面的人，已经到了金字塔的顶部，只占到所有交易者的1%左右。
纪律（心态）：
纪律是最重要的一环，它是如何把胜率，赔率，破产率有机动态的结合在一起的能力。
在纪律的贯穿下，其实胜率并不是盈利和亏损，而是行情有没有按照你计划的大概率事件进行。我经常做好计划，行情没有按照计划的大概率方向行进，我出局平仓，但是这时候我是盈利的，但是我从统计上是按照失败率来计算的。
也就是说，做计划的时候，胜败，对错，和盈亏三者是完全不同的概念，我希望大家能够理解。
比如：我根据行情的走势，觉得在后一个月中，黄金能走出40~60美金以上的多头行情，今天是一个启动的关键点，于是我在今天行情小幅下跌的拐点处做多，然后等待。
那么如果行情确实开始上涨，并且确实在今后的一个月涨了55美金平仓，这个叫“胜”，或者叫“败”。
那么对错是执行力的体现，我进场后可能会面对很复杂的行情，比如直接涨，直接跌，先涨后跌，先跌后涨。。。。我需要进场后马上制定好详细的做盘方案，什么时间和点位加仓，什么时间点位止损，什么时间点位止盈一半，什么点位全部止盈，什么时间点位止盈后继续加仓。。。。
然后我会监督我计划执行的程度，给自己一个评价，如果执行的较好，叫做对，如果不按照计划执行，叫做错。
最后，其实最不重要的才是盈亏。
这个很矛盾，做交易嘛，最重要的就是赚钱，但是做过几年交易的朋友肯定明白一个问题，你越是注重盈亏，你越是赚不到钱。你过分专注于你的头寸的浮盈或者浮亏，浮盈一点就马上想落袋为安，浮亏加大反而幻想能扭亏为盈，或者你做多亏损后不得不止损，止损后行情就开始上涨，最后甩掉你开始一波行情，然后自己就开始后悔。
反正过多专注账户头寸盈亏，你的心态就会被甩来甩去。
最后我发现，只要关注胜败（也就是趋势掌控能力），和对错（计划执行能力），最后必定盈利，盈利赚钱其实只是策略的副产品。
其实纪律就是心态，很多人总是觉得自己心态不好，就是因为你没有把胜率，赔率，破产率结合在一起导致的。
本来你需要找胜率最高的形态去交易，比如在5日均线以上做多，5日均线一下做空，或者只做趋势开始以后的折返行情，结果连续亏损了3，4次以后（假设3，4次连续亏损在系统中是正常的情况），但是你的心态不平衡了，开始不服气，和市场闹情绪，开始追涨杀跌，或者抄底摸顶，你背离了你的高胜率系统，结果胜率大幅下降。
或者你本来就只做趋势行情的折返走势，这样赔率最高，比如涨势的趋势，下跌后调整的折返的底部空间止损有限，但是上涨空间却很大，这样的交易是高赔率系统，结果可能因为折返走势是一个复杂整理走势，时间和空间都超过你的预期，比如你预期整理5天，结果可能整理了8天，你觉得应该是v型反转，结果走了一个abc三浪，甚至是5浪的下跌三角形整理，结果你止损了好几次，就开始乱了，要么是亢奋开始频繁交易，要么就是害怕继续止损放弃了这次机会，最终导致亏损加大（记住放弃一段机会行情也是亏损，因为盈亏同源，该抓住的行情没抓住，也会造成你账户最终的盈亏比不均衡造成亏损）。
或者是你总是感觉你的某次机会是包赚不赔的机会，错过太可惜，你无形中放大了胜率，你想，本来应该下10张标准合约的，盈利30%，但是如果你下20张合约，那账户可以盈利60%，多好的机会啊。结果你违背了你的系统，放大的仓位，无形中大大提高了破产率，本来可以行情反向走20%你才爆仓，结果由于仓位增加了一倍，10%就爆仓破产了。结果很不幸，交易所半夜修改规格，你做的品种第二天开盘很快跌停，然后连续三天，你爆仓了。
从内心认为的放大机会的胜率，往往可以导致你不自觉的增加仓位，加大破产率。
要知道，交易世界的盈亏是非线性的，不是每次交易一定能赚钱的，它是一个概率统计的结果，如果认为从情绪思想上改变胜率，造成亏损，很可能导致交易盈亏的不均衡。
交易员有句著名的话叫做：“赚大赔小，生存第一”，前一句讲的是胜率和赔率，后一句讲的是破产率，而纪律是始终把每一次操作控制在合理的比例中的一种心态均衡术。
再次从人性的角度去考量，为什么生存第一这个环节在实践中总是被忽视呢，原因如下：
人性导致人总是急于致富，如果能一夜暴富更好。
因为这种急于致富的心里，导致重仓，频繁交易。
重仓交易会导致两种结果：一种是大赚，因为思想指导行为，行为变成习惯，习惯决定命运的关系，所以下一次还是会重仓，最后的结果一定是从原点回到原点。所以之前的大赚其实是一种陷阱。甜蜜的诱惑而已，因为你思想里重仓这个观念导致你必定死于这个市场，早晚而已。一种是大赔，大赔我们可以从数学角度去考虑一下。
亏损5%，后期要打平需要盈利5.26%
亏损10%，后期打平需要盈利11.11%
亏损20%，后期打平需要盈利25.00%
亏损30%，后期打平需要盈利42.86%
亏损40%，后期打平需要盈利66.67%
亏损50%，后期打平需要盈利100%
亏损60%，后期打平需要盈利150%
亏损70%，后期打平需要盈利233.33%
好了我不往下继续列举了,有兴趣自己算.一次大赔就可以让你的本金大幅度缩水。
那么说到这里，大家就明白了，稳定盈利的关键是在于如何保持始终纪律的执行。
这里我说几点我的经验：
1，行为习惯的改变能力。
《幽灵的礼物》这本书里面讲了两部分一部分就是操作，第二部分是行为习惯的改变能力，我第一次读这本书的时候，对第一部分很感兴趣，但是过了几年再次读这本书的时候，我觉得第二部分才是核心内容。
有句话叫做江山易改本性难移。
交易者里面大家性格各异，就是这样的性格差异性造成了多彩的世界，大家都很有个性，这个没错，我们彼此交朋友，只要人的本质不坏，性格有棱角都可以相互包容，也不影响你的正常生活。但是在交易的世界，如果你的性格有一点点不合适，那造成的结果就是亏损，赤裸裸的亏损，所以逼的交易者必须对自己的性格经行调整，我们不能骗自己，我们必须对自己100%的忠诚。
我们必须谨小慎微，一只眼睛盯着市场，一只眼睛盯着自己，一遍又一遍的审视自己，有没有频繁交易，有没有不按照计划进行，有没有放大盈利预期从而加重仓位。。。。
虽然我们成人了，但是我们必须像小孩子一样对待自己。
比如小孩子犯了错误，老师和家长一定会很快出来指责或者惩罚，让小孩子很快就能记住这件事是错误的，并且以后不再犯同样的错误，但是在交易中，没有人监督自己，规则是自己定的，可以随意修改，所以我们一遍又一遍的纵容自己，这就造成了我们总是再犯同样的错误。
比如吸烟有害健康，烟民大部分都有戒烟的经历，但是大部分都失败了，原因很简单，自己制定的规则对自己的约束力不足。
如果有一条法律，吸烟的人决定戒烟要去警察哪里备案，如果发现再次吸烟，拉出去枪毙。我估计戒烟者99%能戒掉。
所以，不要以为自己成年了就了不起了，自己的内心一样需要监管和约束。
具体方法还是要自己去找，适合自己最重要。
比如我戒掉频繁操作的过程，我每天提前写好交易计划，并且规定交易次数，然后打印出来，让老婆去签字监督，然后第二天让老婆检查账户，看看符合不符合昨天的内容，如果不符合当面罚跪。我也是一个好面子的男人，哪里能受得了这个屈辱，这件事坚持了半个多月，我就彻底戒掉了频繁交易，交易次数到了以后主动关电脑，出去散步。为什么只要老婆监管半个多月就不监管了呢，不是我意志力不强，是我老婆看到我账户的盈亏波动后受不了，总是和我吵架，所以中止了，但是我发现我的习惯已经改过来了。
记得一本书上说一个新的行为习惯的养成只要21天，还是有道理的。
我见过的想改变自己行为的方式有很多，甚至有的很残忍，我见过一个做交易的朋友，总是抄底摸顶亏损，结果他犯一次错误就拿烟头烫一次胳膊，想改变这个坏习惯，最后在他胳膊有6个烟疤以后他彻底改变了。
不管什么方法，记住不要指望自己的自控力有多么高，找到一些类似适合于自己，甚至类似教育小孩子的方法，让自己彻底改变。
为什么要改变自己的不好的行为习惯，因为盈亏同源，你要想稳定盈利，不光要盈利，还要控制亏损。我做了1400多笔交易，为其2年的统计，我发现我只要把抄底摸顶，频繁交易，重仓交易，情绪不稳定时候的交易造成的亏损，我的账户将大幅盈利。所以行为习惯的改变直接造成了你到底是盈利还是亏损。
我见过一个交易员，号称期货交易做了18年，鸡汤和大道理给你讲一堆，结果一问18年亏了600万，到现在还没有稳定盈利，我从细节看得出，他在讲道理的时候什么都知道，一开始交易，不良习惯就总是伴随着他，也就是他始终没有把这些大道理，具体为如何改变自己的行为习惯的方法上去一点点的执行，从而造成了18年的亏损，类似于这样的人真的很多，听上去真的很可怕。
2，操作的一致性：
有个经典的赌徒谬论，就是赌徒相信他上一次亏钱了，这一次赚钱的概率要大一些。其实，每次赌博的盈亏的概率都是一样的，这次的盈亏和上一次盈亏其实没有关系，但是人性总喜欢把他们联系到一起，本来计划交易10次，3次较大赔率的盈利就可以覆盖7次亏损。但是如果交易开始就出现连续3次亏损，那么这个交易者的心态是不是还能坚持原来的计划。
这里有一个例子：《海龟交易法则》中作者在1998年交易可可期货的例子让我印象很深刻，他利用海龟交易法则，在1998~1999年的10个月当中做了28笔可可交易，在前6个月，他连续交易17次都是亏损。结果最终10个月里面，他大幅获利。交易28笔，胜率14%，赔率（盈亏比3.5），亏损22355美金，盈利78256美金，净利润55903美金。
如果换作是你，你能在6个月亏损17次还继续坚持你的交易系统吗？
所以拥有一个预期为正的交易系统也许很重要，但是能坚持操作的一致性更为重要。
3，时间框架的保持
有的人喜欢做短线，有的喜欢中长线，但是不管做什么周期，都要保持操作周期的一致性。
比如我喜欢做中长线，我就喜欢看日K线，周K线和月K线，只有决定具体进场当天的时候，我才会参考30分钟K线。
很多交易者的交易周期是混乱的，比如做短线的，做多被套住了，本来看的是30分钟线，然后就开始看日线，从日线上找支持自己的做多的理由，然后死扛，这样跨周期操作是很危险的。
所以保持自己的交易时间框架也是盈利的关键。
如果能把上述三年坚持好，就有了比较好的纪律感，那么做交易就进入了1%的绝对盈利者的范围了。这些朋友交易风格很稳定，收益也很稳定，已经在市场中是很不错的交易者了，但是离顶尖的交易者，还有一段距离。
那么顶尖的大师级别的交易者，是怎么样的呢？
4，大师的水平——信念
普通交易者通过不断的学习，体悟，实践，约束，能达到上一个层面已经很不错了，但是要达到大师的级别，不光要通过学习，还要通过哲学的升华，这种鬼才一样的能力没有几个人能达到。
索罗斯在1992年做空英镑的时候，他的助手德鲁肯米勒对索罗斯说：“我觉得机会来了，我觉得应该下重注，55亿。”索罗斯再听完他的解释逻辑之后，他说：“你没问题吧？这是二十年一遇的机会，我们应该把200%的身价都赌上。”最后动用150亿美元，彻底把曾经历史上最强悍的英格兰银行给打趴下了。
这种操作即使你达到了纪律良好，稳定盈利的层面，你反而不敢做出这样的操作，因为你怕错，怕破产，这种堵上所有身家性命的操作和所有的交易原则是相互违背的，但是大师的不同就在于这里，我们看来风险很高的操作在他们眼里是非常确定的事情，背后有一种信念再支撑着他们，这种信念会转化为强大的时空扭转力而改变现状。
这不是危言损听。
有人说交易是一个零和游戏，我觉得这是一个错误观点，只有没赚到钱的人才会这么说，华尔街一大堆大佬，卡尔伊坎，索罗斯，巴菲特，都是超过85岁的老人，饱经沧桑，人家财产可没有归零。如果你抱着这个观点，你是无法盈利的。
其实没盈利的人和稳定盈利的人的差别，是认知偏差问题，就是信念的问题，没盈利的人可能永远都不会懂。
也就是如果你决定相信你自己一定成功，那么你就已经成功了，不存在失败的可能性，剩下的只是一个“走流程”的过程问题。
所以为什么牛b公司的创始人都是信念很足的人，可以参考马云，看看他演讲就知道了，因为他相信自己，他就已经成功了。
马云在2016年公司年会中说，忽悠和自信的区别：
“忽悠是自己不信，而要让别人相信。自信是自己相信，别人信不信不知道。”
我党的革命为什么能成功也是一样的道理。装备差，人少，这些都不是问题，信念是可以改变一切的。
只有彻底明白了这个道理，融入到你的血液里，没有丝毫的怀疑，你做任何事情都无往而不利。
哲学和科学早晚会在山顶回合的，而早点明白对自己的人生很有好处。
大师和成功交易者的区别就在于，他们的信念是一般人不可比拟的。
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