安全，是外汇投资者选择最佳平台最为关键的一步。而监管，是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断。
外汇110网“监管评级”栏目为您评出“全球前十外汇监管机构”。
该榜单综合汇友最关心的投资保障、风险管理、监管细则、牌照申请、地理及政治背景、机构背景及性质六大方面，对全球外汇监管机构的监管力度进行客观、公正的综合打分。
1、英国金融行为监管局FCA
96分
监管评级：AAA
机构性质：政府监管
监管外汇：是
FCA成立于2013年4月1日。
目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家，提供杠杆式外汇的经纪商必须获得rolling spot forex contract(即期滚动外汇合同)资质，支持欧盟提出的30:1的外汇杠杆限制。
外汇牌照公司自有资金要求有5万欧元、12.5万欧元（STP直通式牌照）、73万欧元（做市商牌照），且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，还需提交客户资产，交易报告等多种报告，并需要在英国设立实体办公室，同时客户资金必须放在隔离账户中。
英国FOS受理中国大陆投资者投诉。针对破产的公司，英国设有金融服务补偿计划FSCS，每位投资者赔偿上限5万英镑（约合人民币42万元）。2015年瑞郎黑天鹅事件，外汇110网帮助艾福瑞英国（已破产）的中国投资者获得700多万人民币的赔偿。
91分
监管评级：AAA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
FINMA成立于2009年1月1日。
目前受瑞士FINMA监管的零售外汇持牌券商超过295家，其中有Dukascopy(杜卡斯贝）和Swissquote bank（瑞讯银行）。
提供零售外汇的经纪商必须获得银行资质，其最低注册资本为1,000万法郎（约合人民币6,400万元），且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，并需要在瑞士设立实体办公室，同时客户资金必须放在隔离账户中。
瑞士FINMA受理中国大陆投资者投诉。针对破产银行，每位投资者赔偿上限为10万瑞郎（约合人民币64万元）。
90分
监管评级：AAA级监管机构
机构性质：民营监管
监管外汇：是
NFA成立于1981年，目前仅监管2家零售外汇交易商，分别为GAIN Capital（机构外汇业务已出售）和OANDA（已被私募股权公司CVC收购）。
NFA要求外汇交易商设立首席合规官，并规定从事外汇业务的个体须参加场外零售外汇考试。NFA的处罚措施非常严格，除一般的警告、罚款和吊销牌照外，还包括市场禁入。
NFA对资本金要求十分高，规定每个外汇交易商必须保持“调整后净资本额”等于或大于2000万美金。NFA要求对客户资金进行隔离，对主要货币对的杠杆限制为100:3，规定所有外汇交易商必须设立实体办公室。
NFA受理中国投资者的投诉，如果投资者想追回投资款或获得补偿，则必须申请仲裁，NFA的裁决具有强制执行力。
然而，在2012年7月11日的百利事件中，当美国零售外汇交易商百利集团申请破产时，NFA并没有采取实质性的措施保护投资者的利益，中国投资者至今仍未收到赔偿款项。
4、日本金融厅FSA
90分
监管评级：AAA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
FSA成立于1998年，是日本外汇保证金业务的主要监管部门。
目前共监管294家第一种金融商品交易业持牌机构。FSA要求金融工具业务运营商的人事结构足以从事金融工具业务，并有一定的业务损失风险管理能力。
FSA对在交易所进行外汇保证金交易的会员机构的资本金要求是3亿日元以上，净资产20亿日元以上，资本充足率200%以上。FSA明确规定须将客户资金和公司资产相隔离，并规定，从2011年8月1日起，杠杆比例不得超过25倍。FSA还要求外汇公司必须设立实体办公室。
不过，日本FSA禁止招揽海外客户（包括中国客户）。日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理，其投诉处理是免费的，但调解服务收费，费用依据索赔金额的数额确定。
5、香港证监会SFC
90分
监管评级：AAA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
SFC成立于1989年，目前共监管45家杠杆式外汇交易商，属于独立的法定机构。
申请SFC外汇牌照最低注册公司资本为500万港币，且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，每月还需提交审计表等多种报表，并需要在香港设立实体办公室，同时必须隔离客户资金在信托账户中。SFC规定外汇最大杠杆为20倍。
香港SFC受理中国大陆客户投诉，赔偿上限为15万港币（约合人民币12万元）。
6、澳大利亚证券及投资委员会ASIC
86分
监管评级：AA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
ASIC成立于1998年，负责监管澳大利亚金融市场活动。目前受ASIC监管的外汇交易商共443家，必须有derivatives和forex exchange contract经营权限。
ASIC要求经纪商为客户设立资金隔离账户，最低注册资本合计不得低于110万澳元，在牌照申请的最后阶段，资本必须全部冻结，公司取得牌照后，要求资本为已发行实收资本，而且50%的资本要求为流动资产，并要求设立实体办公室，至少一名澳大利亚居民为管理人，同时对公司管理人员有行业经验要求。
目前，ASIC未规定杠杆倍数，目前常见澳洲经纪商的最高杠杆比例为500:1。
投资保障方面，2018年11月澳大利亚金融投诉机构AFCA将取代澳洲FOS，接受金融纠纷投诉处理，赔偿上限为50万澳元（约合人民币245万）。
7、新加坡金融管理局MAS
84分
监管评级：AA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
MAS成立于1971年1月1日，至今已有47年历史，是全球老牌金融监管机构之一。目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商仅34家，牌照类型为CMS（资本市场服务）牌照。
MAS要求外汇杠杆上限为50倍，外汇公司注册最低资本要求为100万新加坡元，并且需要为客户设立资金隔离账户。申请法人（公司）必须在新加坡运营实体办公室，并且拥有不少于5年的在案活动记录；若与金融机构发生纠纷，投资者索赔上限为10万新元（约合人民币48万元）。
8、新西兰金融市场管理局FMA
84分
监管评级：AA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
FMA成立于2011年，自2014年开始根据《金融市场法案》开展工作。FMA发牌较为谨慎，据实例了解，FMA牌照整体申请时间在2年左右。目前新西兰FMA持牌外汇经纪商仅22家，牌照类型为”Derivatives issuer”（衍生品发行人）牌照。
FMA要求外汇公司必须为其客户设立资金隔离账户，并且需要提交客户资产报告、交易报告、审计报告等记录。经纪商有形净资产需要始终保持在100万纽币以上；若与金融机构发生纠纷，投资者获配数额最高为20万纽币（约合人民币90万元）。
9、德国联邦金融监管局BaFin
79分
监管评级：AA级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
BaFin成立于2002年5月1日，由德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并而成。
在客户保护方面，BaFin行使措施较为严格，杠杆限制随欧盟新规30:1至2:1；要求投资服务商为客户提供资金隔离账户；2017年8月，BaFin正式实行负余额保护措施，任何低于零余额的杠杆交易损失均由经纪商承担。
投资保障方面，BaFin要求每家受监管平台都必须加入“入金保障机制”，该赔偿计划最高可为投资者提供补偿金10万欧元（约合人民币75万元）。
10、爱尔兰央行CBI
79分
监管评级：A级监管机构
机构性质：政府监管
监管外汇：是
CBI成立于1943年，目前共监管86家投资公司，属于政府性质的监管机构。申请CBI投资中介牌照最低股本要求为5万欧元，并对公司的运营计划、员工管理作出要求，同时要求公司保存客户每日交易记录，风险评估记录等。
CBI要求投资公司必须隔离客户资金于信托账户中，拟议零售客户外汇最大杠杆为25倍；若投资公司破产，客户可最高获得2万欧元（约合人民币15万元）的赔偿。
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