四川大宗资金盘涉嫌传销引发维权 中金支付提供存管顶风作案

近日，不断有投资者留言，称陷入四川大宗商品电子交易平台骗局，四川大宗打着服务实体经济的幌子圈钱。

眼下，交易场所正值清理整顿活动关键时期，“撤、停、并、转”下会有交易场所顶风作案么？

交易模式涉嫌传销

期货日报记者调查了解到，四川大宗主体为“四川浩瀚大海电子商务有限公司”，法人代表张忠惠，公司地址为：成都市武侯区武兴二路17号力德时代2栋。

四川大宗采取的交易模式为当下正火的“应价零批”，可概述为挂牌企业选择一种商品现货，在电子盘面上以不变的挂牌价格P挂牌销售，经营会员响应挂牌价P在电子盘面上以揭牌入金买进、挂牌出金卖出的方式进行交易，挂牌企业对经营会员以“买多少配多少”的原则进行奖励，实施T+5交易，收益一部分可提现，另一部分则用于商城消费。

挂牌销售赚取的只是静态收益，记者根据投资者提供的资料了解到，与市面上大部分“应价零批”模式相同，四川大宗也存在动态收益，不同的级别对应不同的资质，都是以需要发展比自己低级别人数为核定标准，享受不同的权益，直推人数级别不同，奖励不同。

“应价零批动态收益涉及团队计酬、层层返利，很明显符合传销的三个特征，完全符合《禁止传销条例》对传销行为的描述。”中国民间反传销协会会长李旭反复强调，他提醒，以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，本质是金字塔式传销诈骗，极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性，投资者应擦亮眼睛尽早远离。

支付通道顶风作案

“从停盘历经复盘置换，入金再置换，到今天的再停盘，我们只想拿回自己的本金。”四川大宗多位投资者向期货日报记者表示，因为停盘无法交易，当实地找到四川大宗挂牌企业四川省都宸实业有限公司法定代表人林海军讨说法时，却被告知钱没了，资金池没钱了，经营不下去了，顿时觉得四川大宗就是个资金盘，上当受骗了。

记者了解到，四川大宗宣称平安银行、中金支付存管，如果四川大宗真的是资金盘，怎么能把钱卷走？

一位维权代表告诉记者：“四川大宗没有省政府批文，平安银行是不可能为其提供资金存管业务的，并且每次出入金都是通过中金支付来完成的。”

不仅银行不能为四川大宗提供资金存管业务，记者调查发现，四川大宗宣称的中金支付资金存管也是幌子。一位银行人士告诉记者：“从客户的出入金明细可以看出，中金支付也违规了，中国人民银行早已不允许第三方支付平台开展存管二清业务，中金支付是顶风作案。”

他认为，四川大宗可以随时提现走人，风险巨大。记者查阅资料发现，《非银行支付机构网络支付业务管理办法》中明确规定，非银行支付机构不得为从事信贷、融资、理财、担保等金融业务的机构开立支付账户，第三方支付机构作为非银行支付机构，不具备开展资金存管业务的基本条件。

多家律师事务所人士表示，凡是牵扯到静态收益和动态收益的基本上都是资金盘。如果四川大宗有一天卷钱跑路，会涉嫌非法集资、非法吸收公众存款等多项罪名。

四川大宗早有“前科”

四川大宗除了发展模式涉嫌违规、资金通道备受质疑外，还涉嫌非法经营。

通过全国企业信用信息公示系统查询得知，四川大宗经营范围：“电子商务，贸易代理，网上销售：白银、贵金属、有色金属、稀有金属（含黄金、金银制品）、珠宝首饰、金属材料、日用品、工艺品（象牙及其制品除外）、农牧产品、酒；商务信息咨询服务，会议服务；组织文化艺术交流活动（不含演出）；经济贸易咨询；企业策划；电脑图文设计、制作；销售：中药材；票务代理；国内旅游业务；工艺品销售。”

但期货日报记者调查发现，网络上四川大宗宣称参与门槛低，可消费，可理财，适合所有人。1800元就开启了一份创富的事业。投资回报周期短，一周以后可以选择拿着本金+利润离开，也可以继续交易，赚取买卖差价。这显然不在经营范围之内。

此外，多位投资者还表示四川大宗是有前科的。根据投资者提供的线索，记者通过“期报传媒”舆情监测系统查询了解到，位于北京市朝阳区向军北里（工贸开发公司第二营业部）3幢1室，其楼顶上曾标明“浩瀚大海”招牌的四川浩瀚大海电子商务有限公司北京分公司悄然“蒸发”。

投资者反映，其突然失踪或与虚拟的红宝石投资涉嫌骗局不无关联，该公司很可能意识到精心编织的骗局即将被捅破而选择跑路避风。

随后，记者调查发现，今年4月份，中国产经新闻报道的《四川浩瀚大海北京分公司悄然“蒸发”?投资户疑被骗》一文中，四川省商务厅电子商务与信息化处负责人表示，四川省商务厅向四川浩瀚大海电子商务有限公司批复的是销售现货，而该公司销售的红宝石是虚拟的，涉嫌经营虚拟期货交易，应当由证监部门来监管，涉及的部门还有政府金融办。如果涉嫌集资诈骗，由公安部门管理，可以向公安机关报案。