13.日本(JFSA)
金融厅的标志是Financial Services Agency的首个字母FSA的组合,中央S的部分表示畅通的融资,淡蓝色代表了资金流动顺畅和机构的行政透明度。[1]金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门,跟我们中国实行分业管理不同,日本的金融监管实行的是混业监管,即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管,主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。
外汇交易商提供的月末报告内容:自有资本比率状况、业务发展状况、客户资金分离保管情况(相当于国内的第三方托管)、市场风险、上级交易商风险、交易风险、流动性风险
14.俄罗斯(CBR)
俄罗斯央行(CBR)自2015年10月1日正式成为中央监管机构。CBR称牌照审核时间为60天。CBR的牌照称为“外汇交易商”,它不允许进行证券市场的活动。
目前俄罗斯仅一家外汇经纪商Finam Forex获得了外汇交易商牌照。CBR目前正在审核另外5家申请牌照公司。年费为2,000,000卢布(即255,000美元),这些资金将被转移到投资者补偿基金。最低资金要求为100,000,000卢布(即1,200,000美元)。
办公室要求:无需当地运营,也不需要当地管理层和股东。
监管要求:作为适用性要求的一部分,公司管理者和股东需要提交教育学历、专业证书、金融从业经历和无犯罪记录史等证明文件;
牌照申请公司还需要提交商业计划书。
15.马其他(MFSA)
MFSA同时监管外汇和二元期权经纪商。MFSA的2类牌照允许所有投资服务,并且允许持有客户资金,但是不允许持牌公司进行对冲;能对冲账户的牌照成为3类牌照。另外,MFSA的1类牌照分为两种,1类牌照允许进行经纪活动,但是不可持有客户资金。
MFSA牌照申请费用为17,000欧元,平均审核期为6-8个月。2类牌照的资金要求为125,000欧元,3类牌照未730,000欧元。按照营收的不同,年费从3,000欧元到10,000欧元不等。
办公室要求:需要有当地运营。至少有两名高级经理管理日常运营。投资服务只能从马耳他地区提供。
监管要求:公司最初的股权、董事会和管理层的变动需要获得MFSA的同意;客户资金必须隔离保管;投资公司要求定期报告公司状况和资金情况;其它报告包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财务报告和审计员报告;牌照持有方需要成为投资者补偿基金的成员。
会计及审计要求:每个投资公司应该按照国际接受会计标准(IFRS)保留使用的会计记录。所有投资公司都必须进行审计。
16.南非(FSB)
南非的监管机构为金融服务委员会,发布的牌照为金融服务提供商牌照。申请公司及其董事和股东必须符合适当人选要求,年费最高为9.7万美元。另外,金融服务提供商每年还需向监察专员办缴纳费用(一个固定金额乘以主要人员和代表的人数)。
无最低资本要求。所有申请人必须填写和提交一份关于财务稳健性的表格以及财报。能力要求包括对所有金融服务提供商、主要人员和代表在经验、资格和监管审查方面的要求。
17.以色列
ISA自2015年5月份开始执行以色列新外汇监管法,在以色列运营外汇和二元期权服务的公司都可以申请ISA监管牌照。根据金融活动的不同类型,资金要求在200,000美元至1,000,000美元之间。年费按照营收也有不同,范围在13,000美元至90,000美元。值得留意的是,至今ISA仍未授予任何公司监管牌照,共21家申请公司目前在接受ISA的审核。
办公室要求:要求有当地运营。对公司及股东和管理层有适用性要求。持牌方需要持有和运营类型及范围相一致的保险。
监管要求:交易平台需要提交多种报告,包括定期报告、活动报告、客户盈亏报告、信贷风险报告和市场风险报告。持牌公司要遵守金融工具杠杆类型、管理层利益冲突责任、禁止向客户提供投资建议及投资组合管理服务、处理客户资金责任、确保客户适合进行交易活动并了解风险、广告营销规定、对客户和ISA的报告义务、最低股本要求和平台活动风险管理义务等相关规定。
总结
现在,我们已经了解了全球各地的监管情况,外汇和二元期权提供商在如何选择监管地区才能有利方面应该有了自己的想法。如果你是一家首次迈出寻找监管地区步伐的未受监管的公司,那么申请离岸监管牌照应该对你更有利:首先,你将获得监管;第二,你可以享受到离岸监管的众多益处,主要是成本和税收方面。最主要的是,你可更好的得到银行和支付处理商的认可和接受。
如果你已经获得了离岸监管牌照,或者正在寻求初次进入金融市场,那么你可以申请完全监管地区的牌照。这将使你能够与顶级银行、支付服务提供商以及金融领域的其他主要参与者建立联系,还将会在客户和监管机构方面提升公司声誉。
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